В предыдущей статье я говорила о том, что включает риск легализации и как организовать оценку рисков легализации.
Сегодня буду рассказывать о том, как выявить и присвоить риск клиенту.
Методика оценки риска клиента во всех Организациях (субъектах Федерального закона № 115-ФЗ ) одинаковая. Нет различий, является ли эта Организация поднадзорной Банку России или Росфинмониторингу, ФНС, Роскомнадзору, Пробирной палате. У всех одна и та же методика. И заключается она в сравнении сведений, полученных в рамках идентификации и изучения клиента с теми факторами, которые влияют на степень риска клиента.
Факторы эти продуманы методологами Банка России, Росфинмониторинга, вероятно и другими участниками государственной системы по ПОД/ФТ/ФРОМУ. Факторы включены в Положение Банка России № 375-П и 445-П о требованиях к правилам внутреннего контроля, также факторы содержатся в информационном письме Росфинмониторинга № 59.
Именно сравнивая полученную информацию с факторами, определенными в нормативных актах, Организации присваивают степень риска клиента.
Методика заключается именно в сличении информации. Но различаются порядки присвоения степени (уровня) риска клиента. Я расскажу об этом. Хочу остановиться на категориях и факторах риска клиента.
Статьи о рисках
Сделки с использованием средств материнского капитала
Сделки с использованием средств материнского капитала Какие сделки попадают под критерий необычных сделок? Запрос от 05.07.2019 № 01-04-04/15184 Кредитный потребительский кооператив просит дать разъяснения по
Как снизить нагрузку на бизнес, используя риск-ориентированный подход?
Как известно, Федеральный закон от 07.08.2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» распространяется на все финансовые организации,
Порядок и сроки пересмотра уровня риска клиента
Предыдущие статьи о рисках легализации: что включает риск легализации и как организовать оценку рисков легализации О критериях и факторах, влияющих на степень (уровень)
Порядок присвоения уровня риска клиента
В предыдущих статьях я рассказывала о том, что включает риск легализации и как организовать оценку рисков легализации. Я писала о методике выявления и присвоения степени
Методика выявления и оценки риска клиента
В предыдущей статье я говорила о том, что включает риск легализации и как организовать оценку рисков легализации. Сегодня буду рассказывать о том, как выявить и
Категории и факторы риска клиента
что включает риск легализации и как организовать оценку рисков легализации Методика выявления и присвоения степени (уровня) риска клиента Факторы, влияющие на степень риска
