Москва, Без выходных с 09:00 до 21:00

Метка: риск клиента

Как снизить нагрузку на бизнес, используя риск-ориентированный подход_

Как снизить нагрузку на бизнес, используя риск-ориентированный подход?

Как известно, Федеральный закон от 07.08.2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» распространяется на все финансовые организации, а также на ряд нефинансовых организаций. Много неприятностей для бизнесменов принес этот Закон, и во избежание штрафов Организации стараются как можно строже его соблюдать, увеличивая при этом требования к клиентам,…
Читать дальше

Порядок и сроки пересмотра уровня риска клиента

Предыдущие статьи о рисках легализации:   что включает риск легализации и как организовать оценку рисков легализации   О критериях и факторах, влияющих на степень (уровень) риска клиента   Методика выявления и присвоения степени (уровня) риска клиента   О порядках присвоения степени (уровня) риска клиента. Порядок и сроки пересмотра риска клиена Сегодня статья о том, когда…
Читать дальше

Порядок присвоения уровня риска клиента

В предыдущих статьях я рассказывала о том, что включает риск легализации и как организовать оценку рисков легализации. Я писала о методике выявления и присвоения степени (уровня) риска клиента. И рассказывала о критериях и факторах, влияющих на степень (уровень) риска клиента. Сегодня поговорим о методиках присвоения степени (уровня) риска клиента. Здесь я указала три наиболее популярных…
Читать дальше

Методика выявления и оценки риска клиента

В предыдущей статье я говорила о том, что включает риск легализации и как организовать оценку рисков легализации.  Сегодня буду рассказывать о том, как выявить и присвоить риск клиенту. Методика оценки риска клиента во всех Организациях (субъектах Федерального закона № 115-ФЗ ) одинаковая. Нет различий, является ли эта Организация поднадзорной Банку России или Росфинмониторингу, ФНС, Роскомнадзору,…
Читать дальше

Категории и факторы риска клиента

  что включает риск легализации и как организовать оценку рисков легализации   Методика выявления и присвоения степени (уровня) риска клиента Факторы, влияющие на степень риска клиента разделены на 3 категории. Должна отметить, что факторов намного больше, чем те, что я привела на слайде – это образец, и они различаются для организаций поднадзорных Банку России и…
Читать дальше

Риски легализации

Риск легализации (риск ОД/ФТ/ФРОМУ) – это… Разбираемся, какие виды рисков должна выявлять организация — субъект 115-ФЗ В информационном письме Росфинмониторинга от 01.03.2019 N 59 «О методических рекомендациях по проведению оценки рисков ОД/ФТ организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом и индивидуальными предпринимателями» дано следующее определение риска легализации: Риск легализации (отмывания) доходов, полученных преступным…
Читать дальше

РИСКИ ОД/ФТ, СВЯЗАННЫЕ С COVID-19, И ПОЛИТИЧЕСКИЕ МЕРЫ РЕАГИРОВАНИЯ

Росфинмониторинг опубликовал пресс-релиз о новом документе ФАТФ. С документом ФАТФ по рискам, связанным с COVID-19, и о политических мерах реагирования в оригинале на английском языке Вы можете ознакомиться на сайте ФАТФ в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». Меняется картина рисков, связанных с ОД/ФТ на фоне пандемии. Увеличились случаи мошенничества и киберпреступлений. Пандемия коронавируса влияет и на предикатные…
Читать дальше

ФАТФ обновил «серый» список стран

21 февраля 2020 года в Париже состоялся очередной Пленум ФАТФ. Информацию о результатах пленума можно найти на сайте ФАТФ в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». «Серый» список включает страны, находящиеся под усиленным контролем ФАТФ, а значит, что действующие системы по ПОД/ФТ/ФРОМУ этих стран не совсем соответствуют рекомендациям ФАТФ. Из «серого» списка стран исключили: Тринидад и Тобаго. В…
Читать дальше