Обучение ПОД/ФТ
Обучение ПОД/ФТ
Обучение по ПОД/ФТ и 115-ФЗ: от целевого инструктажа до повышения уровня знаний
Обучение по ПОД/ТФ во всех формах и форматах, охватывающие требования 115-ФЗ, риски, меры ПОД/ФТ и практику — с выдачей свидетельства.
- Онлайн и очное обучение
- Целевой инструктаж по ПОД/ФТ и повышение уровня знаний
- Целевой (внеплановый) инструктаж и повышение квалификации
- 8 акад. часов — по приказу № 250
- Свидетельство в день обучения
- Чек-листы + презентация + практические кейсы
Кому будет полезно
НФО и некредитные организации
- Агентства недвижимости, застройщики
- Ювелирные магазины и производства
- Лизинговые и факторинговые компании
- Бухгалтерские и юридические компании
- Некредитные финансовые организации
- Майнеры и криптообменники
ИП и самозанятые
- Нотариусы, адвокаты, юристы, бухгалтера
- Индивидуальные риэлторы, страховые брокеры
Сотрудники / руководители / СДЛ
- Генеральный директор
- Бухгалтерия, юристы
- Специальные должностные лица по ПОД/ФТ
Формат обучения и преимущества
Формат и сроки
Обучение онлайн / очно: 8 академических часов. Регистрация → курс → тестирование → выдача свидетельства.
Что включено
- Презентации и материалы под деятельность
- Запись вебинара / инструкция
- Поддержка после обучения
График обучения (календарь)
Базовое расписание — понедельник, среда, пятница, 10:00–17:00 (МСК). Клик по дате показывает детали и кнопку записи.
Месяц
Ближайшие даты
Часовой пояс вебинара: МСК (Europe/Moscow).
FAQ
Это точно обязательно?
Да, если вы субъект 115-ФЗ. Без инструктажа компания считается не выполнившей требования закона 115-ФЗ.
Как быстро получу свидетельство?
Скан в день обучения, оригинал направим почтой. Подходит для предъявления на проверке и для постановки на учёт в Росфинмониторинг.
Какие темы в программе?
115-ФЗ и приказ № 250, внутренний контроль, идентификация клиентов, признаки подозрительных операций, действия при проверке, кейсы.
Нужно ли повторять обучение?
Да, не реже 1 раза в 3 года — напомним о необходимости обновления знаний.
ПОД/ФТ/ФРОМУ в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом
Наименование программы: «Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ/ФРОМУ)». Формат: целевой инструктаж для нефинансовых организаций (не НФО).
Оглавление программы
Блок 1: Основы ПОД/ФТ/ФРОМУ
- История отмывания доходов: причины процесса, первые преступления, «легенда о прачечных Аль Капоне».
- Легализация доходов: определение в РФ, сущность процесса.
- Предикатные преступления: состав преступлений, предшествующих легализации.
- ФТ и ФРОМУ: почему стоят в одном ряду с ОД/ФТ.
- Международные основы: Конвенции ООН и Совета Европы, FATF, ЭГМОНТ, Вольфсбергская группа.
- Иерархия НПА: верховенство нормативных правовых актов.
- Регулирование в РФ: органы контроля и надзора; роль Росфинмониторинга.
- ФЗ №115-ФЗ (07.08.2001): предмет регулирования, круг субъектов, меры ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Организация системы ПОД/ФТ/ФРОМУ:
- Назначение специального должностного лица (СДЛ).
- Квалификационные требования к СДЛ.
- Постановка на учёт в Росфинмониторинге (кто обязан, процесс, способы подачи).
- Регистрация Личного кабинета Росфинмониторинга.
Блок 2: Права и обязанности организаций (ИП)
- Правила внутреннего контроля (ПВК) в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Программа организации системы ПОД/ФТ/ФРОМУ:
- Уровни функционирования системы.
- Права и обязанности ЕИО (гендиректора) и ИП.
- СДЛ: назначение, квалификация, права, обязанности; подразделение ПОД/ФТ/ФРОМУ; внутреннее/внешнее совмещение.
- Права и обязанности иных сотрудников.
- Типовые нарушения при разработке программы.
- Программа идентификации:
- Определения: клиент, представитель, выгодоприобретатель, бенефициарный владелец, иностранная структура без образования юрлица.
- Права организации (ИП) при взаимодействии с клиентами.
- Порядок и модель идентификации; случаи, когда идентификация не проводится.
- Перечень сведений по ФЛ, ИП/адвокатам/нотариусам, ЮЛ, иностранным структурам.
- Требования к документам клиентов.
- Бенефициары: способы сокрытия, риски, выявление/идентификация, документы, типовые нарушения.
- Публичные должностные лица: определения (РФ/иностранные/МПО), порядок выявления и сложности.
- Проверка достоверности сведений; обязательные ресурсы.
- Фиксирование сведений: анкеты и досье клиентов; обновление сведений (формы и способы).
- Программа изучения клиента: цели, способы, документы для оценки финансового положения, оценка деловой репутации, источники происхождения средств.
- Программа оценки рисков: выявление/оценка риска клиента (категории, факторы), списки и присвоение степени риска, пересмотр, учёт результатов, оценка риска услуги, система управления рисками, превентивные меры.
Блок 3: Финансовый мониторинг
- Программа выявления операций: основные положения.
- Операции, подлежащие обязательному контролю: критерии, фиксирование, сроки сообщения.
- Операции, подлежащие документальному фиксированию: критерии, фиксирование, сроки.
- Выявление разовых/совокупности операций, подозрительная деятельность; изменения в 115-ФЗ.
- Признаки необычных и подозрительных операций: критерии, фиксирование, сроки сообщения.
- Меры в отношении подозрительного клиента и его операций.
- Замораживание (блокирование) средств/имущества: определения, применение, фиксирование результатов.
- Проверка по перечням: экстремисты и лица, причастные к ФТ/ФРОМУ; права/обязанности; сроки, способы, фиксация; представление сведений в Росфинмониторинг.
- Приостановление операций: отличие от замораживания, сроки/способы, сообщения в Росфинмониторинг.
- Отказы: право и порядок реализации; сроки/порядок сообщений; учёт; права клиентов; внесудебное урегулирование; порядок изучения документов.
Блок 4: Иные права и обязанности
- Обучение сотрудников: перечень обучаемых, программа, формы (внутреннее/внешнее), учёт и хранение документов.
- Проверка системы внутреннего контроля: сроки, способы, фиксация результатов.
- Конфиденциальность: что можно/нельзя сообщать клиентам.
- Хранение документов/ФЭС: сроки и способы.
- Личный кабинет: основные разделы и действия.
- Отчётность в Росфинмониторинг: виды, сроки сдачи.
Блок 5: Типовые схемы, используемые в ОД/ФТ и их признаки
- Модели отмывания денежных средств.
- Современные схемы и типовые способы; примеры.
- Основные признаки операций, направленных на легализацию (отмывание) доходов.
- Три наиболее популярные схемы с использованием ресурсов современной организации (ИП).
Блок 6: Ответственность
- Меры ответственности за нарушение законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Что будет при неактуальных ПВК, несвоевременном входе в ЛК, нарушении сроков сообщений.
- Ненаправление сведений об операциях в Росфинмониторинг.
- Неисполнение проверок по спискам, неприменение мер по замораживанию/приостановлению.
- Несообщение в Росфинмониторинг об отказе; игнорирование запросов; недопуск проверяющих; неисполнение предписаний.
- Ответственность, если из-за несоблюдения требований произошли ФТ/ОД.
- Кого и за что могут штрафовать.
Заказать звонок
Скачать чек-лист
Спасибо за ваше обращение. Наш Менеджер скоро свяжется с вами.
Произошла ошибка. Пожалуйста, свяжитесь с Менеджером.