портал о финансовом мониторинге и ПОД/ФТ/ФРОМУ
портал о финансовом мониторинге и ПОД/ФТ/ФРОМУ
В предыдущих статьях я рассказывала о том, что включает риск легализации и как организовать оценку рисков легализации. Я писала о методике выявления и присвоения степени (уровня) риска клиента. И рассказывала о критериях и факторах, влияющих на степень (уровень) риска клиента. Сегодня поговорим о методиках присвоения степени (уровня) риска клиента. Здесь я указала три наиболее популярных…
В предыдущей статье я говорила о том, что включает риск легализации и как организовать оценку рисков легализации. Сегодня буду рассказывать о том, как выявить и присвоить риск клиенту. Методика оценки риска клиента во всех Организациях (субъектах Федерального закона № 115-ФЗ ) одинаковая. Нет различий, является ли эта Организация поднадзорной Банку России или Росфинмониторингу, ФНС,…
В предыдущих статьях я рассказывала о том, что включает риск легализации и как организовать оценку рисков легализации. Я также писала о методике выявления и присвоения степени (уровня) риска клиента. Сегодня я расскажу о критериях и факторах, влияющих на риск клиента. Факторы, влияющие на степень риска клиента разделены на 3 подкатегории. Здесь опять же должна отметить,…
Президент Российской Федерации подписал закон — Федеральный закон от 31.07.2020 N 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». На основании этого закона вносятся и изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее —…
Указание Банка России о внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма уже направлено на регистрацию, а это значит, что в самое ближайшее время мы увидим…
Указание Банка России от 06.07.2020 N 5496-У «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в сфере требований к подготовке и обучению кадров в организациях» уже направлено на регистрацию. А это значит в самое ближайшее время мы увидим изменения в 3471-У и 1485-У. Указание вступит в силу в течение 10 дней после его официального…
Друзья, коллеги, читатели AMLclub.ru! Меня в очередной раз пригласили участвовать в вебинаре по повышению квалификации (плановый инструктаж) для НФО (учебный центр — ФКД консалт — партнер МУМЦФМ). Приглашаю всех желающих к нему присоединиться 25.08.2020 г. Я буду читать лекцию на темы из Программы практикума, можете ознакомиться с программной вебинара и практикума ниже. Сразу после…
Проекты поправок в Бюджетный и Гражданский кодексы возмутили население Российской Федерации. Поправки предполагают конфискацию денежных средств в случае, если владелец таких денежных средств не сможет доказать законность их происхождения. Все изъятое имущество будет направлено в Пенсионный фонд РФ на выплаты пенсионерам. Сегодня, 29.07.2020 Минфин РФ опубликовал информационное письмо, что указанные поправки касаются только госслужащих федерального…
Банк России опубликовал информационное письмо от 27.07.2020 № ИН-04-12/144 «Об анкете Вольфсбергской группы». Письмо адресовано кредитным организациям и структурным подразделениям Банка России. Приводим текст Информационного письма: Центральный банк Российской Федерации информирует, что Вольфсбергской группой1 в апреле 2020 года опубликована обновлённая анкета по оценке благонадёжности и надлежащей проверке финансовых учреждений-респондентов в рамках KYC2 (далее – Анкета)….
Ответственный сотрудник должен формировать следующие виды отчетов: Письменные отчеты для Руководителя организации о результатах проверок. Письменная текущая отчетность. Письменный отчет для коллегиального исполнительного органа. Разберем подробнее про каждый отчет: Письменные отчеты для Руководителя организации о результатах проверок Отчет о результатах проверки должен включать: Сведения обо всех выявленных нарушениях…
Операция, подлежащая обязательному контролю, указанная в пункте 1.2. статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ: Операция по получению некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества от иностранных государств, международных и иностранных организаций, иностранных граждан и лиц без гражданства, а равно по расходованию денежных средств и (или) иного имущества указанной организацией подлежит обязательному контролю, если…
Риск легализации (риск ОД/ФТ/ФРОМУ) – это…. В информационном письме Росфинмониторинга от 01.03.2019 N 59 «О методических рекомендациях по проведению оценки рисков ОД/ФТ организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом и индивидуальными предпринимателями» дано следующее определение риска легализации: Риск легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем — возможность нанесения ущерба организации, финансовой системе и…
Банк России в очередной раз опубликовал разъяснения для некредитных финансовых организаций по вопросам применения законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ/ФРОМУ организациями, поднадзорными Банку России. AMLclub.ru аккумулировал для своих читателей разъяснения Банка России на странице Методологическая поддержка от Банка России. Методологическая поддержка от Банка России Разъяснения Банка России по вопросам применения законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ Вопрос МКК…
Банк России традиционно публикует отчет о событиях в сфере ПОД/ФТ, AMLclub.ru приводит наиболее актуальные выдержки из отчета. С текстом отчета Вы можете ознакомиться на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». РОССИЙСКИЕ НОВОСТИ Информация органов государственной власти Российской Федерации Распоряжение Президента Российской Федерации № 156-рп «О Межведомственной комиссии по принятию Российской…
Здравствуйте, коллеги, читатели и подписчики AMLclub.ru! У нас накопилось много информации и новостей, связанных с деятельностью AMlclub.ru, о которых мы хотим Вам сообщить отдельно. 1. Первая информация связана с новостной лентой AMLclub.ru. Если Вы хотите получать уведомления на почту о новой записи в новостной ленте НЕЗАМЕДЛИТЕЛЬНО, то Вам необходимо зарегистрироваться на сайте. Сделать это можно…
В статью 7 — Особенности осуществления перевода электронных денежных средств добавлены следующие изменения: 2. Клиент — физическое лицо может предоставлять денежные средства оператору электронных денежных средств с использованием банковского счета или без использования банковского счета с учетом требований части 2.1 настоящей статьи, а также за счет денежных средств, предоставляемых с использованием банковских счетов иными физическими лицами…
С 25.07.2020 года действует новая редакция Постановления Правительства Российской Федерации от 30.09.2004 N 506 «Об утверждении Положения о Федеральной налоговой службе». Изменения затрагивают функции ФНС по контролю и надзору за соблюдением законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ. Итак, в полномочия ФНС входит осуществление контроля за: 5.1.10. исполнением организаторами азартных игр и операторами лотерей Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию)…
20.07.2020 вступил в силу закон Федеральный закон от 20.07.2020 N 211-ФЗ «О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы». Фактически этот закон направлен на создание маркетплейса — места, куда потребители финансовых услуг могут прийти и получить все финансовые услуги в одном месте, в том числе от разных поставщиков. В законе это звучит примерно так: финансовая…
Банка России опубликовал Информационное письмо о продлении действия мер Совета Безопасности ООН в отношении Йемена и Мали от 08.07.2020 № ИН-014-12/109. Центральный банк Российской Федерации в дополнение к письмам от 16 февраля 2015 года № 014-12-4/1370 и от 9 апреля 2018 года №ИН-014-12/18 информирует о принятии Советом Безопасности ООН резолюции 2511 (2020)от 25 февраля 2020…
Отчет о работе Росфинмониторинга за 2019 год. Мы в AMLclub.ru выделили для наших читателей самые интересные (на наш взгляд) части отчета: Российская Федерация выглядит достойно на мировом уровне в части организации антиотмывочных процессов, и исполнения субъектами первичного финансового мониторинга требований законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ. В результате проверки ФАТФ Российская Федерация была высоко оценена международными оценщиками. О…
Здесь традиционно, очень «активно» работают ритейлеры, то есть те структуры, которые генерируют большой объем наличности. Ритейлеры продают ее (наличность) за безнал недобросовестным субъектам. Ритейлеры получают бОльшую сумму в безналичном порядке, чем отдают наличных. Таким образом, ритейлеры зарабатывают дополнительный процент от продажи наличности. Схем, на самом деле, очень много, но с точки зрения субъектного состава, это…
Правила внутреннего контроля (ПВК) – основа системы специального внутреннего контроля, направленного на противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), любой организации – субъекта антиотмывочного законодательства. От того, насколько подробно прописаны в этом документе процедуры внутреннего контроля зависит эффективность их реализации и, как следствие, полнота и корректность исполнения возложенных законодательством обязанностей. Неисполнение (ненадлежащее исполнение) требований законодательства…
Президент Российской Федерации подписал закон от 13.07.2020 № 208-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля». Изменения в 115-ФЗ в части изменения подходов к выявлению операций, подлежащих обязательному контролю вступят в силу через 180 дней после дня его официального…
Новый обзор судебной практики, связанной с отмыванием денежных средств. Суды и судьи часто бывают использованы в легализации, и соответственно, должны принимать меры, направленные на предотвращение использования их функций в целях легализации. Мы в AMLclub.ru выделили для наших читателей самые интересные кейсы: 1. В суд поступило заявление общества о выдаче судебного приказа на…
Банк России опубликовал обзор практики Комиссии Банка России по рассмотрению жалоб на решения, принятыми должностными лицами Банка России, признании лица несоответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным федеральными законами, за первое полугодие 2020 года. Для читателей AMLclub.ru мы нашли интересный кейс, связанный с ПОД/ФТ/ФРОМУ и Ответственным сотрудником. Жалоба 4. …
Наиболее актуальной темой для всех участников банковских холдингов и банковских групп на сегодняшний день является разработка Целевых правил по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее — Целевые Правила по ПОД/ФТ/ФРОМУ). Хотя, фактически Целевые Правила по ПОД/ФТ/ФРОМУ направлены на описание процессов взаимодействия между организациями, входящими в…
Государственная дума в третьем чтении приняла законопроект затрагивающий деятельность ряда субъектов Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Изменения затронут деятельность ломбардов, МФО, кредитных кооперативов. Краткие новости, затрагивающие деятельность организаций по ПОД/ФТ/ФРОМУ: Банк России будет вправе предписанием ввести ограничения деятельности кредитного кооператива, в том…
Банк России публикует (без установленной периодичности) Обзор событий в сфере противодействия отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Обзор событий в сфере ПОД/ФТ подготавливается Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля. В этот раз Обзор событий в сфере ПОД/ФТ включает: CОДЕРЖАНИЕ РОССИЙСКИЕ НОВОСТИ………………………………………………………………………………….4 Проект федерального закона…………………………………………………………………………….4 No 962484-7 «О…
Одним из документов, удостоверяющих личность иностранного гражданина на территории Российской Федерации является Вид на жительство. Субъекты первичного финансового мониторинга при проведении идентификации должны, в том числе, оценивать представленный документ на действительность. Так Приказом МВД России от 03.06.2020 N 399 «Об утверждении форм бланков вида на жительство» были внесены изменения в форму бланка Вида на жительство….
07.07.2020 Государственная дума Российской Федерации приняла в третьем чтении законопроект, направленный на изменения Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Закон № 115-ФЗ). Это значит, что в ближайшее время Президент Российской Федерации подпишет новый закон, вносящий изменения в Закон № 115-ФЗ. …
Изменения в Федеральный закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе». Изменения вступят в силу 03.08.2020 года. Изменения внесены Федеральным законом от 02.08.2019 N 264-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О национальной платежной системе» и Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Статья 7. Особенности осуществления перевода электронных денежных средств дополнена следующими двумя…
С 01.01.2021 года вступают в силу изменения в 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (на основании Федерального закона от 27.12.2019 N 454-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» и статью 73 Федерального закона «Об исполнительном производстве» в части совершенствования регулирования профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг»). В соответствии с указанными изменениями,…
29.12.2020 начинает действовать новая редакция Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Изменения вносятся Федеральным законом от 27.12.2019 N 480-ФЗ «О внесении изменений в Основы законодательства Российской Федерации о нотариате и отдельные законодательные акты Российской Федерации». Изменения затрагивают идентификацию клиентов нотариусами. При совершении нотариальных…
01.07.2020 года вступил в силу Указ Президента РФ от 01.07.2020 N 443 «О реорганизации федерального государственного унитарного предприятия «Центральный институт авиационного моторостроения имени П.И. Баранова», на основании которого изменился Перечень стратегических предприятий. Из перечня стратегических предприятий исключен «Центральный институт авиационного моторостроения имени П.И. Баранова, г. Москва». Это значит, что операции по открытию/закрытию счетов, по списанию/зачислению денежных…
Банк России опубликовал информационное письмо о продлении ряда мер, введенных в целях поддержки граждан и финансовых организаций в период пандемии (Информационное письмо о продлении срока действия отдельных мер Банка России от 29.06.2020 № ИН-014-12/103). Рассмотрим, что же изменилось. 1. Кредитным и некредитным финансовым организациям в Информационном письме Банка России от 16.04.2020 N ИН-014-12/68 «Об…
25 июня 2020 г. — Незаконная торговля дикой природой является большой частью транснациональной организованной преступности, которая ежегодно генерирует миллиарды преступных доходов. ФАТФ провела новое исследование, чтобы дать странам рекомендации о мерах, которые они могут принять для борьбы с отмыванием денег, полученных в результате незаконной торговли дикими животными. Торговцы дикой природой используют слабые места финансового и…
Банк России считает целесообразным поддерживать дистанционное оказание клиентам финансовых услуг. В связи с чем принял решение продлить действие следующих мер: Возможность до 30 сентября 2020 года открывать банковские счета клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет, либо представителя клиента при условии, что целью открытия в указанный период банковских счетов является осуществление или получение социально значимых платежей. Возможность до 30 сентября 2020…
28.05.2020 состоялась конференция по вопросам осуществления надзора, соорганизатором которой являлся портал AMlclub.ru. На конференции выступали представители Банка России (для кредитных и некредитных финансовых организаций), представители Росфинмониторинга (надзор и типологии отмывания доходов), представители Прокуратуры РФ (главный надзорный орган по всем вопросам ПОД/ФТ в РФ), представители AMLclub.ru. AMLclub.ru хочет обратить внимание своих читателей на ответы представителей государственных…
Как известно, вне зависимости от вида осуществляемой деятельности субъекты первичного финансового мониторинга должны выявлять все операции, подлежащие обязательному контролю, даже которые не могут быть выявлены в рамках осуществления основного вида деятельности. Например, если банк узнает, что банковская ячейка резервировалась для осуществления сделки купли-продажи имущества (в нее закладывались ДС), значит банк обязан сформировать ФЭС о…
Банк России опубликовал пресс-релиз о порядке представления сведений в Росфинмониторинг в связи с парадом Победы и общероссийским голосованием. «24 июня и 1 июля 2020 года объявлены в Российской Федерации нерабочими днями указами Президента Российской Федерации от 29.05.2020 № 345 «О проведении военных парадов и артиллерийского салюта в ознаменование 75-й годовщины Победы в Великой Отечественной…
Владимир Путин провёл рабочую встречу с директором Федеральной службы по финансовому мониторингу Юрием Чиханчиным. В.Путин: Добрый день! Юрий Анатольевич, хотел бы послушать сегодня результаты мониторинга расходования бюджетных средств и денег, которые выделяются на нацпроекты. Как идут дела? Ю.Чиханчин: Владимир Владимирович, согласно Вашему поручению, мы выстроили систему мониторинга и контроля за расходованием бюджетных средств совместно с заинтересованными ведомствами. Это в первую очередь Казначейство, Налоговая…
Цель законопроекта: Исключить все религиозные организации и их дочки из под субъектности Федерального закона № 115-ФЗ. В пояснении к законопроекту указано: Критерии бенефициарного владения согласно Федеральному закону № 115-ФЗ неприменимы к религиозным организациям. Проект исключает всех юридических лиц, в том числе производящих и реализующих предметы религиозного назначения из субъектов 115-ФЗ. При этом проектом не…
Росфинмониторинг опубликовал информационное сообщение от 15.06.2020 года «Об исполнении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (кроме поднадзорных Банку России), обязанностей по ПОД/ФТ/ФРОМУ 24 июня и 1 июля 2020 года». В сообщении указано, что при расчете срока исполнения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями обязанностей по…
12.06.2020 года Президент Российской Федерации подписал распоряжение о создании новой Межведомственной комиссии по принятию Российской Федерацией мер по результатам четвертого раунда взаимных оценок Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Распоряжение Президента Российской Федерации от 12.06.2020 № 156-рп «О Межведомственной комиссии по принятию Российской Федерацией мер по результатам четвертого раунда взаимных оценок Группы разработки…
Микрофинансовые организации задавали Банку России вопрос о возможности получения от клиента согласия на доступ к его кредитной истории (кредитному отчету), подписанного с помощью простой электронной подписи (далее — ПЭП). Но Банк России указал, что прежде чем запрашивать согласие клиента на доступ к кредитной истории, подписанное ПЭП, микрофинансовые организации до приема на обслуживание обязаны, по…
Как мы писали ранее, Банк России планирует запустить KYC (Know Your Customer) или ЗСК (Знай Своего Клиента) платформу — централизованный информационный сервис по проверке сведений о клиентах. Предполагается, что платформа будет содержать сведения о высокорискованных клиентах, и при обращении к сервису банки смогут распределять клиентов банков по зонам рисков на основании критериев, свидетельствующих о проведении…
На сегодняшний день сложилась практика привлечения Банком России к административной ответственности за нарушения, подпадающие под части 1 и 2 ст. 15.27 КоАП РФ, как самой некредитной финансовой организации (НФО), так и ее должностных лиц. Если в отношении НФО все в принципе очевидно — организация несет ответственность за все нарушения, то с должностными лицами есть нюансы….
В очередной раз изменился список предприятий, имеющих стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса РФ. Перечень стратегических предприятий формируется субъектами первичного финансового мониторинга в том числе на основании 4х перечисленных документов: Распоряжение Правительства РФ от 25.12.2018 № 2930-р «Об утверждении Перечня хозяйственных обществ, доли в уставных капиталах или акции которых находятся в собственности Российской…
На сайте Федерального портала проектов нормативных правовых актов опубликован новый проект приказа Росфинмониторинга об обучении сотрудников по ПОД/ФТ для всех субъектов Федерального закона № 115-ФЗ, кроме поднадзорных Банку России. С текстом проекта приказа Росфинмониторинга «Об утверждении Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальных…
В рамках изучения клиента все субъекты Федерального закона обязаны принимать меры по определению финансового положения потенциальных и действующих клиентов. Такую информацию субъекты Федерального закона № 115-ФЗ используют в том числе для (не)отнесения клиента к техническим организациям (однодневкам). К сведениям/документам, подтверждающим финансовое положение клиента принято относить: Копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет…
