fbpx
Москва
8 800 201 13-91
admin@amlclub.ru

Глоссарий 115-ФЗ

115-ФЗ/Закон/Федеральный закон/Федеральный закон № 115-ФЗ — Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

639-П —  Положение Банка России от 30.03.2018 N 639-П «О порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом»

Анализ риска —  использование имеющейся у Организации информации для определения обстоятельств и условий возникновения рисков, их идентификации и оценки вероятных последствий

Анкета клиента — форма электронного/бумажного документа, сформированного с целью фиксирования сведений и информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце при проведении идентификации

Бенефициарный владелец — физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом — юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента. Бенефициарным владельцем клиента — физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо

Близкие родственники публичных должностных лиц — родственники по прямой восходящей и нисходящей линии (родители и дети, дедушки, бабушки и внуки), полнородные и неполнородные (имеющие общих отца или мать) братья и сестры, усыновители и усыновленные

Выгодоприобретатель — лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом

Внутренний контроль — деятельность Организации по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами и иным имуществом, связанных с ОД/ФТ/ФРОМУ

Должностное лицо публичной международной организации (далее — ДЛПМО/МПДЛ) — лицо, которому доверены или были доверены важные функции международной организацией (за исключением руководителей среднего звена или лиц, занимающих более низкие позиции в указанной категории). Международный гражданский служащий или любое лицо, которое уполномочено такой организацией действовать от ее имени

Досье клиента — совокупность документов и (или) сведений в бумажном и (или) электронном виде, собранных Организацией в отношении клиента, его представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе в рамках программы идентификации

Доходы, полученные преступным путем — денежные средства или иное имущество, полученные в результате совершения преступления (см. предикатное преступление)

Замораживание (блокирование) безналичных денежных средств или бездокументарных ценных бумаг — адресованный владельцу, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, другим физическим и юридическим лицам запрет осуществлять операции с денежными средствами или ценными бумагами, принадлежащими организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, или в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, либо организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень

Замораживание (блокирование) имущества — адресованный собственнику или владельцу имущества, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, другим физическим и юридическим лицам запрет осуществлять операции с имуществом, принадлежащим организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, или в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, либо организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень.

Идентификация — совокупность мероприятий по установлению определенных Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем

Иностранное публичное должностное лицо (далее — ИПДЛ) — любое назначаемое или избираемое лицо, занимающее какую-либо должность в законодательном, исполнительном, административном или судебном органе иностранного государства, и любое лицо, выполняющее какую-либо публичную функцию для иностранного государства, в том числе, для публичного ведомства или государственного предприятия

Иностранная структура без образования юридического лица (ИСБОЮЛ) — организационная форма, созданная в соответствии с законодательством иностранного государства (территории) без образования юридического лица (в частности, фонд, партнерство, товарищество, траст, иная форма осуществления коллективных инвестиций и (или) доверительного управления), которая в соответствии со своим личным законом вправе осуществлять деятельность, направленную на извлечение дохода (прибыли) в интересах своих участников (пайщиков, доверителей или иных лиц) либо иных выгодоприобретателей

Клиент — физическое или юридическое лицо, иностранная структура без образования юридического лица, находящееся на обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом

Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем (ОД/ФТ/ФРОМУ) — придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления

Личный кабинет — информационный ресурс, который размещается на официальном сайте уполномоченного органа в информационно-телекоммуникационной сети Интернет, обеспечивающий электронное взаимодействие Организации с уполномоченным органом и ведение которого осуществляется в порядке, установленном уполномоченным органом

Межведомственная комиссия — созданная при Центральном банке Российской Федерации комиссия, осуществляющая рассмотрение заявлений об обжаловании отказов в исполнении распоряжений клиентов финансовых организаций на совершение операций с денежными средствами и (или) иным имуществом, принятие решений по результатам рассмотрения представленных клиентами финансовых организаций документов и (или) сведений с целью обжалования отказов финансовых организаций в исполнении распоряжений клиентов на совершение операций с денежными средствами и (или) иным имуществом

Межведомственная комиссия по противодействию финансированию терроризма (далее — Межведомственная комиссия по ПФТ) — межведомственный координационный орган, образованный в целях осуществления функций по противодействию финансированию терроризма,  предусмотренных статьей 7.4. Федерального закона № 115-ФЗ, включая принятие решений по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организации или физического лица, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) (далее – Решение), в том числе при наличии поступившего в Уполномоченный орган от компетентного органа иностранного государства обращения о возможной причастности организации или физического лица к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма), если при этом отсутствуют основания для включения таких организации или физического лица в Перечень экстремистов, вносить изменения в ранее принятые Решения или отменять их, назначать физическому лицу, в отношении которого Межведомственной комиссией по ПФТ принято Решение, ежемесячное гуманитарное пособие, определять и рассматривать его размер. Персональный состав Межведомственной комиссии по ПФТ утверждается Президентом Российской Федерации

Международные организации — организации, созданные официальными политическими соглашениями между их странами-членами, которые имеют статус международных договоров; их существование признается законодательством их стран-членов; и они не рассматриваются как резидентские организационные подразделения стран, в которых они размещены

Мотивированные обоснования — 1) мотивированное обоснование принятого решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции или 2) мотивированное обоснование о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми было принято решение об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, исходя из документов и (или) сведений, представленных заявителем в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ

Необычная операция — операция, содержащая признаки и критерии необычности, а также любые операции, которые, по мнению специального должностного лица (сотрудников Организации), могут осуществляться с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и/или финансирования терроризма и/или финансирования распространения оружия массового уничтожения

Обязательный контроль — совокупность принимаемых уполномоченным органом мер по контролю за операциями с денежными средствами или иным имуществом на основании информации, представляемой ему организациями, осуществляющими такие операции, а также по проверке этой информации в соответствии с законодательством Российской Федерации

ОД/ФТ — легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма

Операция, подлежащая обязательному контролю — операция, соответствующая критериям, указанным в статье 6 Федерального закона №115-ФЗ

Операции с денежными средствами или иным имуществом — действия физических и юридических лиц с денежными средствами или иным имуществом независимо от формы и способа их осуществления, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей

Организация внутреннего контроля — совокупность принимаемых Организацией мер, включающих разработку правил внутреннего контроля, назначение специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля

Осуществление внутреннего контроля — реализация правил внутреннего контроля, а также выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров

Оценка риска — систематическое определение возможности возникновения риска и последствий от его реализации

Перечни — 1) Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (Перечень экстремистов); 2) Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (Перечень лиц, причастных к ФРОМУ); 3) Перечень лиц, в отношении которых принято решение Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, и в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма), при отсутствии оснований для включения в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (Перечень лиц, в отношении которых приняты решения МВК)

Подозрительная операция — операция, в отношении которой у сотрудников организации возникли подозрения в том, что она совершается в целях ОД/ФТ, и сведения о которой представлены в Росфинмониторинг

ПОД/ФТ/ФРОМУПротиводействие легализации (Отмыванию) Доходов, полученных преступным путем, Финансированию Терроризма и Финансированию Распространения Оружия Массового Уничтожения

Представитель клиента — лицо, при совершении операции действующее от имени и в интересах или за счет клиента, полномочия которого основаны на доверенности, договоре, акте уполномоченного государственного органа или органа местного самоуправления, законе, а также единоличный исполнительный орган юридического лица

Публичное должностное лицо (ПДЛ, в том числе РПДЛ, ИПДЛ, МПДЛ) — любое назначаемое или избираемое лицо, занимающее какую-либо должность в законодательном, исполнительном, административном или судебном органе государства на постоянной или временной основе, за плату или без оплаты труда, независимо от уровня должности этого лица; ii) любое другое лицо, выполняющее какую-либо публичную функцию, в том числе для публичного ведомства или публичного предприятия, или предоставляющее какую-либо публичную услугу

Предикатные преступления — преступления, предшествующие легализации.

Такие как: мошенничество, кража, контрабанда, наркоторговля, работорговля, торговля людьми, коррупция, уход от уплаты налогов и прочие преступления

Российское публичное должностное лицо (далее — РПДЛ) — физическое лицо, находящееся или принимаемое на обслуживание и замещающее (занимающее) государственные должности Российской Федерации, должности членов Совета директоров Центрального Банка Российской Федерации, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должности в Центральном Банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации

Специальное должностное лицо (ответственный сотрудник/СДЛ) — специальное должностное лицо, ответственное за разработку и реализацию настоящих Правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также иных внутренних организационных мер в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения

Список «отказников» — список лиц, сведения о которых Банк России направляет в финансовые организации на основании 639-П

Уполномоченный орган (Росфинмониторинг) — федеральный орган исполнительной власти, принимающий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения

Управление риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма —  совокупность предпринимаемых Организацией действий, направленных на оценку риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и его минимизацию посредством принятия предусмотренных законодательством Российской Федерации, настоящими Правилами внутреннего контроля, а также договором с клиентом мер, в частности, запроса дополнительных документов, их анализа, в том числе путем сопоставления содержащейся в них информации с информацией, имеющейся в распоряжении Организации, отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции

Уровень риска — показатель, определяющий вероятность возникновения риска и возможные последствия риска

ФАТФ — Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег — Financial Action Task Force, FATF — межправительственный орган, занимающийся разработкой  мировых стандартов в сфере противодействия отмыванию преступных доходов, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ/ФРОМУ)

Фиксирование сведений (информации) — получение и закрепление сведений (информации) на бумажных и (или) иных носителях в целях реализации Федерального закона №115-ФЗ

Финансирование терроризма — предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для финансирования организации, подготовки и совершения хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 205.3, 205.4, 205.5, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 360 и 361 Уголовного кодекса Российской Федерации, либо для финансирования или иного материального обеспечения лица в целях совершения им хотя бы одного из указанных преступлений, либо для обеспечения организованной группы, незаконного вооруженного формирования или преступного сообщества (преступной организации), созданных или создаваемых для совершения хотя бы одного из указанных преступлений

ФРОМУ — финансирование распространения оружия массового уничтожения

ФЭС (формализованное электронное сообщение) — отчет в виде электронного сообщения — сообщение, формируемое для представления в уполномоченный орган, содержащее сведения об операциях, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ, представленное в электронной форме

Частнопрактикующее лицо — адвокаты, медиаторы, нотариусы, занимающиеся частной практикой, арбитражные управляющие, оценщики, патентные поверенные и иные лица, занимающиеся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой