Повышение квалификации / Плановый инструктаж
Плановый инструктаж по ПОД/ФТ
Плановый инструктаж (115-ФЗ): просто, законно, без бюрократии
Обязательное обучение для субъектов 115-ФЗ. Разбираем требования, показываем, как действовать на практике, выдаём свидетельство — всё онлайн за 1 день.
8 акад. часов — программа по приказу № 250
Свидетельство — скан в день обучения, оригинал почтой
Практика проверок — кейсы и чек-листы
Кому это обязательно
Руководители и СДЛ
- Ответственный сотрудник по ПОД/ФТ
- Сотрудники отдела по ПОД/ФТ
- Руководитель организации и контролер
- Бухгалтер и юрист
- Лица, занятые в основном виде деятельности: бэк-офис, проведение операций, и пр.
Профессиональные участники РЦБ и страховые компании
- брокеры, дилеры, доверительные управляющие,
- регистраторы и депозитарии
- операторы инвестиционных платформ
- страховые организации, страховые брокеры
- управляющие компании ИФ, ПИФ, НПФ
Финансовые организации
- ломбарды, негосударственные пенсионные фонды общества взаимного страхования, негосударственные пенсионные фонды
- микрофинансовые организации, микрокредитные компании
- общества взаимного страхования
- кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы
- операторы финансовых платформ, операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторы обмена цифровых финансовых активов
Как всё проходит
Формат и сроки
Онлайн-вебинар по всей России: 8 акад. часов. Регистрация → обучение → тест 80%+ → свидетельство.
Материалы
Презентация и инструкция под ваш вид деятельности. Доступ к видеозаписи.
Программа
115-ФЗ, база по ПОД/ФТ простыми словами и программа по приказу № 250 (ниже на странице), внутренний контроль, KYC, «красные флаги», действия при проверке, кейсы.
Что вы получаете
Свидетельство
скан в день обучения, оригинал — почтой
скан в день обучения, оригинал — почтой
Документы
Инструкции и чек-листы
Инструкции и чек-листы
Поддержка эксперта
консультационная поддержка после обучения
консультационная поддержка после обучения
Стоимость
Для клиентов на абонентском сопровождении — бесплатно (с выдачей свидетельства).
График обучения (календарь)
Базовое расписание — понедельник, среда, пятница, 10:00–17:00 (МСК). Клик по дате показывает детали и кнопку записи.
Месяц
Ближайшие даты
Часовой пояс вебинара: МСК (Europe/Moscow).
FAQ
Это точно обязательно?
Да, если вы субъект 115-ФЗ. Без инструктажа компания считается не выполнившей требования закона 115-ФЗ.
Как быстро получу свидетельство?
Скан в день обучения, оригинал направим почтой. Подходит для предъявления на проверке для ЦБ РФ.
Какие темы в программе?
115-ФЗ и приказ № 250, внутренний контроль, идентификация клиентов, признаки подозрительных операций, действия при проверке, кейсы.
Нужно ли повторять обучение?
Да, не реже 1 раза в 3 года — напомним о необходимости обновления знаний.
ПОД/ФТ/ФРОМУ в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом
Наименование программы: «Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ/ФРОМУ)». Формат: Плановый инструктаж для нефинансовых организаций (не НФО).
Оглавление программы
Блок 1: Основы ПОД/ФТ/ФРОМУ
- История отмывания доходов: причины процесса, первые преступления, «легенда о прачечных Аль Капоне».
- Легализация доходов: определение в РФ, сущность процесса.
- Предикатные преступления: состав преступлений, предшествующих легализации.
- ФТ и ФРОМУ: почему стоят в одном ряду с ОД/ФТ.
- Международные основы: Конвенции ООН и Совета Европы, FATF, ЭГМОНТ, Вольфсбергская группа.
- Иерархия НПА: верховенство нормативных правовых актов.
- Регулирование в РФ: органы контроля и надзора; роль Росфинмониторинга.
- ФЗ №115-ФЗ (07.08.2001): предмет регулирования, круг субъектов, меры ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Организация системы ПОД/ФТ/ФРОМУ:
- Назначение специального должностного лица (СДЛ).
- Квалификационные требования к СДЛ.
- Регистрация Личного кабинета Росфинмониторинга.
Блок 2: Права и обязанности организаций (ИП)
- Правила внутреннего контроля (ПВК) в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Программа организации системы ПОД/ФТ/ФРОМУ:
- Уровни функционирования системы.
- Права и обязанности ЕИО (гендиректора) и ИП.
- СДЛ: назначение, квалификация, права, обязанности; подразделение ПОД/ФТ/ФРОМУ; внутреннее/внешнее совмещение.
- Права и обязанности иных сотрудников.
- Типовые нарушения при разработке программы.
- Программа идентификации:
- Определения: клиент, представитель, выгодоприобретатель, бенефициарный владелец, иностранная структура без образования юрлица.
- Права организации (ИП) при взаимодействии с клиентами.
- Порядок и модель идентификации; случаи, когда идентификация не проводится.
- Перечень сведений по ФЛ, ИП/адвокатам/нотариусам, ЮЛ, иностранным структурам.
- Требования к документам клиентов.
- Бенефициары: способы сокрытия, риски, выявление/идентификация, документы, типовые нарушения.
- Публичные должностные лица: определения (РФ/иностранные/МПО), порядок выявления и сложности.
- Проверка достоверности сведений; обязательные ресурсы.
- Фиксирование сведений: анкеты и досье клиентов; обновление сведений (формы и способы).
- Программа изучения клиента: цели, способы, документы для оценки финансового положения, оценка деловой репутации, источники происхождения средств.
- Программа оценки рисков: выявление/оценка риска клиента (категории, факторы), списки и присвоение степени риска, пересмотр, учёт результатов, оценка риска услуги, система управления рисками, превентивные меры.
Блок 3: Финансовый мониторинг
- Программа выявления операций: основные положения.
- Операции, подлежащие обязательному контролю: критерии, фиксирование, сроки сообщения.
- Операции, подлежащие документальному фиксированию: критерии, фиксирование, сроки.
- Выявление разовых/совокупности операций, подозрительная деятельность; изменения в 115-ФЗ.
- Признаки необычных и подозрительных операций: критерии, фиксирование, сроки сообщения.
- Меры в отношении подозрительного клиента и его операций.
- Замораживание (блокирование) средств/имущества: определения, применение, фиксирование результатов.
- Проверка по перечням: экстремисты и лица, причастные к ФТ/ФРОМУ; права/обязанности; сроки, способы, фиксация; представление сведений в Росфинмониторинг.
- Приостановление операций: отличие от замораживания, сроки/способы, сообщения в Росфинмониторинг.
- Отказы: право и порядок реализации; сроки/порядок сообщений; учёт; права клиентов; внесудебное урегулирование; порядок изучения документов.
Блок 4: Иные права и обязанности
- Обучение сотрудников: перечень обучаемых, программа, формы (внутреннее/внешнее), учёт и хранение документов.
- Проверка системы внутреннего контроля: сроки, способы, фиксация результатов.
- Конфиденциальность: что можно/нельзя сообщать клиентам.
- Хранение документов/ФЭС: сроки и способы.
- Личный кабинет: основные разделы и действия.
- Отчётность в Росфинмониторинг: виды, сроки сдачи.
Блок 5: Типовые схемы, используемые в ОД/ФТ и их признаки
- Модели отмывания денежных средств.
- Современные схемы и типовые способы; примеры.
- Основные признаки операций, направленных на легализацию (отмывание) доходов.
- Три наиболее популярные схемы с использованием ресурсов современной организации (ИП).
Блок 6: Ответственность
- Меры ответственности за нарушение законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Что будет при неактуальных ПВК, несвоевременном входе в ЛК, нарушении сроков сообщений.
- Ненаправление сведений об операциях в Росфинмониторинг.
- Неисполнение проверок по спискам, неприменение мер по замораживанию/приостановлению.
- Несообщение в Росфинмониторинг об отказе; игнорирование запросов; недопуск проверяющих; неисполнение предписаний.
- Ответственность, если из-за несоблюдения требований произошли ФТ/ОД.
- Кого и за что могут штрафовать.