БП Румянцево, Блок Г, этаж 2, офис 375Г

Метка: риски легализации

о неосуществлении деятельности по ПОД/ФТ

А если я не осуществляю деятельность?!

А если я не осуществляю деятельность?! Я все равно должен встать на учет, зарегистрировать кабинет, даже если я не осуществляю деятельность и у меня нет клиентов? — это один из наиболее популярных вопросов, который мне задают клиенты. Ответ на него: Да. Кроме того, то что вы (Организация/ИП) не осуществляете деятельность, не снимает с вас обязанности…
Читать дальше

Сделки с использованием средств материнского капитала

Сделки с использованием средств материнского капитала

Сделки с использованием средств материнского капитала Какие сделки попадают под критерий необычных сделок? Запрос от 05.07.2019 № 01-04-04/15184 Кредитный потребительский кооператив просит дать разъяснения по следующему вопросу, возникшему в процессе осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Какие сделки с использованием средств материнского (семейного) капитала подпадают под…
Читать дальше

Порядок и сроки пересмотра уровня риска клиента

Порядок и сроки пересмотра риска клиена Сегодня статья о том, когда и в какие сроки должна быть пересмотрена степень риска клиента. Степень (уровень) риска клиента осуществляется в момент  реализации события, которое может повлечь пересмотр риска, т.е. незамедлительно. Пересмотр степени (уровня) риска происходит в 2х случаях (меняются данные клиента, меняются факторы, влияющие на степень (уровень) риска.…
Читать дальше

Порядок присвоения уровня риска клиента

В предыдущих статьях я рассказывала о том, что включает риск легализации и как организовать оценку рисков легализации. Я писала о методике выявления и присвоения степени (уровня) риска клиента. И рассказывала о критериях и факторах, влияющих на степень (уровень) риска клиента. Сегодня поговорим о методиках присвоения степени (уровня) риска клиента. Здесь я указала три наиболее популярных…
Читать дальше

Методика выявления и оценки риска клиента

Методика выявления и оценки риска клиента В предыдущей статье я говорила о том, что включает риск легализации и как организовать оценку рисков легализации. Сегодня буду рассказывать о том, как выявить и присвоить риск клиенту. Методика оценки риска клиента во всех Организациях (субъектах Федерального закона № 115-ФЗ ) одинаковая. Нет различий, является ли эта Организация поднадзорной…
Читать дальше

Категории и факторы риска клиента

  что включает риск легализации и как организовать оценку рисков легализации   Методика выявления и присвоения степени (уровня) риска клиента Факторы, влияющие на степень риска клиента разделены на 3 категории. Должна отметить, что факторов намного больше, чем те, что я привела на слайде – это образец, и они различаются для организаций поднадзорных Банку России и…
Читать дальше

Риски легализации

Риск легализации (риск ОД/ФТ/ФРОМУ) – это… Разбираемся, какие виды рисков должна выявлять организация — субъект 115-ФЗ В информационном письме Росфинмониторинга от 01.03.2019 N 59 «О методических рекомендациях по проведению оценки рисков ОД/ФТ организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом и индивидуальными предпринимателями» дано следующее определение риска легализации: Риск легализации (отмывания) доходов, полученных преступным…
Читать дальше