fbpx
Москва
8 800 201 13-91
admin@amlclub.ru

Рубрика: Статьи

Методика выявления и оценки риска клиента

В предыдущей статье я говорила о том, что включает риск легализации и как организовать оценку рисков легализации.  Сегодня буду рассказывать о том, как выявить и присвоить риск клиенту. Методика оценки риска клиента во всех Организациях (субъектах Федерального закона № 115-ФЗ ) одинаковая. Нет различий, является ли эта Организация поднадзорной Банку России или Росфинмониторингу, ФНС, Роскомнадзору,…
Читать дальше

Обучение в форме повышения квалификации

Друзья, коллеги, читатели AMLclub.ru! Меня в очередной раз пригласили участвовать в вебинаре по повышению квалификации (плановый инструктаж) для НФО (учебный центр — ФКД консалт — партнер МУМЦФМ). Приглашаю всех желающих к нему присоединиться 25.08.2020 г. Я буду читать лекцию на темы из Программы практикума, можете ознакомиться с программной вебинара и практикума ниже. Сразу после меня…
Читать дальше

Операции некоммерческих организаций

Операция, подлежащая обязательному контролю, указанная в пункте 1.2. статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ: Операция по получению некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества от иностранных государств, международных и иностранных организаций, иностранных граждан и лиц без гражданства, а равно по расходованию денежных средств и (или) иного имущества указанной организацией подлежит обязательному контролю, если сумма,…
Читать дальше

Административные новости AMLclub.ru

Здравствуйте, коллеги, читатели и подписчики AMLclub.ru! У нас накопилось много информации и новостей, связанных с деятельностью AMlclub.ru, о которых мы хотим Вам сообщить отдельно. 1. Первая информация связана с новостной лентой AMLclub.ru. Если Вы хотите получать уведомления на почту о новой записи в новостной ленте НЕЗАМЕДЛИТЕЛЬНО, то Вам необходимо зарегистрироваться на сайте. Сделать это можно…
Читать дальше

Типологии продажи наличной выручки («теневая» инкассация)

Здесь традиционно, очень «активно» работают ритейлеры, то есть те структуры, которые генерируют большой объем наличности. Ритейлеры продают ее (наличность) за безнал недобросовестным субъектам. Ритейлеры получают бОльшую сумму в безналичном порядке, чем отдают наличных. Таким образом, ритейлеры зарабатывают дополнительный процент от продажи наличности. Схем, на самом деле, очень много, но с точки зрения субъектного состава, это…
Читать дальше

Разработка ПВК по ПОД/ФТ

Правила внутреннего контроля (ПВК) – основа системы специального внутреннего контроля, направленного на противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), любой организации – субъекта антиотмывочного законодательства. От того, насколько подробно прописаны в этом документе процедуры внутреннего контроля зависит эффективность их реализации и, как следствие, полнота и корректность исполнения возложенных законодательством обязанностей. Неисполнение (ненадлежащее исполнение) требований законодательства…
Читать дальше

AMLclub

Изменения в 115-ФЗ в части совершенствования обязательного контроля

07.07.2020 Государственная дума Российской Федерации приняла в третьем чтении законопроект, направленный на изменения Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Закон № 115-ФЗ). Это значит, что в ближайшее время Президент Российской Федерации подпишет новый закон, вносящий изменения в Закон № 115-ФЗ. Основные…
Читать дальше

Кто и за что будет привлечен к ответственности по статье 15.27 КоАП РФ?!

На сегодняшний день сложилась практика привлечения Банком России к административной ответственности за нарушения, подпадающие под части 1 и 2 ст. 15.27 КоАП РФ, как самой некредитной финансовой организации (НФО), так и ее должностных лиц. Если в отношении НФО все в принципе очевидно — организация несет ответственность за все нарушения, то с должностными лицами есть нюансы.…
Читать дальше

Проверка финансового положения клиента

В рамках изучения клиента все субъекты Федерального закона обязаны принимать меры по определению финансового положения потенциальных и действующих клиентов.   Такую информацию субъекты Федерального закона № 115-ФЗ используют в том числе для (не)отнесения клиента к техническим организациям (однодневкам).   К сведениям/документам, подтверждающим финансовое положение клиента принято относить:   Копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет…
Читать дальше

Как Банк России проверяет ФЭС по сделкам обязательного контроля

Как известно, Росфинмониторинг регулярно передает в Банк России массив сообщений НФО, содержащих сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю (ОПОК). Конечно, не всех, а только тех, которые поступили с нарушением установленного Федеральным законом № 115-ФЗ трехдневного срока. То есть, если между указанной в формализованном электронном сообщении (ФЭС) датой совершения ОПОК и датой направления ФЭС в Росфинмониторинг…
Читать дальше