fbpx

Рубрика: Статьи

Методика выявления и оценки риска клиента

В предыдущей статье я говорила о том, что включает риск легализации и как организовать оценку рисков легализации.  Сегодня буду рассказывать о том, как выявить и присвоить риск клиенту. Методика оценки риска клиента во всех Организациях (субъектах Федерального закона № 115-ФЗ ) одинаковая. Нет различий, является ли эта Организация поднадзорной Банку России или Росфинмониторингу, ФНС, Роскомнадзору,…
Читать дальше

Типологии продажи наличной выручки («теневая» инкассация)

Здесь традиционно, очень «активно» работают ритейлеры, то есть те структуры, которые генерируют большой объем наличности. Ритейлеры продают ее (наличность) за безнал недобросовестным субъектам. Ритейлеры получают бОльшую сумму в безналичном порядке, чем отдают наличных. Таким образом, ритейлеры зарабатывают дополнительный процент от продажи наличности. Схем, на самом деле, очень много, но с точки зрения субъектного состава, это…
Читать дальше

Правила внутреннего контроля

Разработка ПВК по ПОД/ФТ

Правила внутреннего контроля (ПВК) – основа системы специального внутреннего контроля, направленного на противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), любой организации – субъекта антиотмывочного законодательства. От того, насколько подробно прописаны в этом документе процедуры внутреннего контроля зависит эффективность их реализации и, как следствие, полнота и корректность исполнения возложенных законодательством обязанностей. Неисполнение (ненадлежащее исполнение) требований законодательства…
Читать дальше