fbpx

Источники информации для проверки данных контрагентов

Источники информации для проверки данных контрагентов

Проверка деловой репутации

Финансовые организации обязаны проверять своих сотрудников на соответствие квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации.

В большинстве профильных законов финансовых организаций установлены определенные требования к деловой репутации сотрудников.

также требования к деловой репутации закреплены в следующих нормативных актах:

— Указание Банка России от 25.12.2017 N 4662-У «О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации, негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда) квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации»;

— Положение Банка России от 27.12.2017 N 625-П «О порядке согласования Банком России назначения (избрания) кандидатов на должности в финансовой организации, уведомления Банка России об избрании (прекращении полномочий), назначении (освобождении от должности) лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц в финансовых организациях, оценки соответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц и учредителей (акционеров, участников) финансовых организаций, направления членом совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации информации в Банк России о голосовании (о непринятии участия в голосовании) против решения совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации, направления запроса о предоставлении Банком России информации и направления Банком России ответа о наличии (отсутствии) сведений в базах данных, предусмотренных статьями 75 и 76.7 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», а также о порядке ведения таких баз».

Финансовая организация по своему усмотрению может определять и использовать источники получения информации о соответствии лиц квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации (принимая во внимание положения статьи 9 Федерального закона от 27 июля 2006 года No 152-ФЗ «О персональных данных»).

В качестве таких источников Банк России рекомендует использовать:

— Интернет-ресурсы, размещающие тексты судебных актов.

В частности: https://sudrf.ru,

http://www.vsrf.ru,

http://www.supcourt.ru,

http://ВС.РФ,

http://ВерховныйСуд.РФ,

http://Верховный-Суд.РФ,http://kad.arbitr.ru,www.sudact.ru);

— Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (https://bankrot.fedresurs.ru);

— Электронный сервис «Прозрачный бизнес» (https://pb.nalog.ru)

(Может использоваться для проверки наличия (отсутствия) информации о запрашиваемом лице в реестре дисквалифицированных лиц, фактов дисквалификации кандидата за совершение правонарушений, установленных главами 14 (за исключением правонарушений, связанных с деятельностью саморегулируемых организаций) и 15 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, а также факта отказа в государственной регистрации юридического лица  по основаниям, установленным подпунктом «ф» пункта 1 статьи 23 Федерального закона от 8 августа 2001 года No129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».)

— Раздел официального сайта Банка России «Выявленные случаи неправомерного использования инсайдерской информации и манипулирования рынком» (http://cbr.ru/finmarket/inside/inside_detect/).

2.1. В целях контроля за соответствием должностных лиц квалификационным требованиям рекомендуется проверить подлинность предоставленного документа о высшем образовании с использованием открытых источников.

(Например, с использованием Федерального реестра сведений о документах об образовании и (или) о квалификации, документах об обучении (http://obrnadzor.gov.ru)).

В случае отсутствия такой возможности рекомендуется запросить информацию о подлинности предоставленного документа о высшем образовании непосредственно в образовательной организации высшего образования.

В случае ликвидации государственной образовательной организации высшего образования рекомендуется направить запрос в государственный архив по месту нахождения ликвидированной образовательной организации, а при необходимости выяснения адресата распределения бланка диплома – в АО «Гознак».

В случае ликвидации частной образовательной организации высшего образования рекомендуется направить запрос о подтверждении факта обучения и выдачи диплома в архивное учреждение, в котором в соответствии с законодательством Российской Федерации должны храниться соответствующие сведения.

Если документ об образовании выдан иностранной образовательной организацией, рекомендуется проверить наличие международных договоров о взаимном признании документов об образовании либо наличие иностранной образовательной организации в перечне, утвержденном Распоряжением Правительства Российской Федерации от 20 апреля 2019 года No798-р «Об утверждении перечня иностранных образовательных организаций, которые выдают документы об образовании и (или) о квалификации, признаваемых в Российской Федерации».

При отрицательных результатах проверки, осуществленной в соответствии с абзацем четвертым настоящего подпункта, финансовой организации рекомендуется проверить наличие и подлинность (Например, с использованием информационного сервиса Рособрнадзора (http://obrnadzor.gov.ru/ru/activitypublic_services/recognition_of_documents) свидетельства о признании иностранного образования и (или) иностранной квалификации, выданного федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по  контролю и надзору в сфере образования (Федеральная служба по надзору в сфере образования и науки – Рособрнадзор).

2.2. В случае если в информации о трудовой деятельности лица, в отношении которого проводится оценка соответствия установленным квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, содержатся сведения о занятии им руководящей должности или вхождении в состав органов управления финансовой организации, рекомендуется проверить информацию о такой финансовой организации с использованием официальных информационных ресурсов.

В частности, на официальном сайте Банка России в разделе «Проверить участника финансового рынка» (http://cbr.ru/links/fmp_check/),

«Информация по кредитным организациям/ Справочник по кредитным организациям» (http://www.cbr.ru/credit/main.asp),

«Финансовые рынки/ Справочник финансовых организаций» (https://www.cbr.ru/finorg/), в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве (https://bankrot.fedresurs.ru),

в Едином государственном реестре юридических лиц (https://egrul.nalog.ru/index.html).