Новости ПОД/ФТ

Новые правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ для кредитных и некредитных финансовых организаций Изменения требований к Правилам внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ  Банк России разработал проект указания Банка России «О внесении изменений в нормативные акты Банка России в сфере требований к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию)…
Читать дальше

Какая деятельность клиента должна вызывать подозрения? Направленная на вывод капитала за рубеж, перевод денежных средств из безналичной формы в наличную, и наоборот — легализация «черной наличности» Что значит подозрительная деятельность клиента? К подозрительной деятельности в том числе можно отнести следующую: Деятельность, связанная c проведением операций с денежными средствами или иными имуществом, возможной целью которых является вывод…
Читать дальше

Какие документы еще можно указать для оценки финансового положения клиента? Ответ дал Банк России Банк России опубликовал разъяснения, в которых написал, что организации могут использовать в качестве документов, подтверждающих финансовое положение клиента выписку по специальному брокерскому счету владельца и справку о доходах, выданной налоговым агентом в соответствии с п. 3 ст. 230 НК РФ.Кроме того,…
Читать дальше

Изменения в КоАП РФ в части соблюдения требований законодательства о ПОД/ФТ Изменения в части контроля и надзора в сфере ПОД/ФТ 01.09.2022 г. вступил в силу Федеральный закон от 04.03.2022 № 31-ФЗ «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях». 1. Дисквалификация за отсутствие сведений о бенефициарах. В статью 14.25.1 — Нарушение юридическим лицом…
Читать дальше

Банки обязаны открывать счета без личного присутствия Изменения в Федеральный закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Банки с универсальной лицензией, обязаны обеспечить возможность клиентам — физическим лицам открывать счета (вклады) в рублях, а также получать кредиты в рублях без личного присутствия, после проведения идентификации…
Читать дальше

О разъяснениях Росфинмониторинга по сделкам с недвижимостью https://youtu.be/S6Mclt0WN8U 14 июля 2022 года вступили в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в котором риэлторов – индивидуальных предпринимателей и агентства недвижимости вновь наделили обязанностью выявлять операции, подлежащие обязательному контролю. Если ранее мы отчитывались…
Читать дальше

Сделки с недвижимостью, стоимостью свыше 5 миллионов рублей О разъяснениях Росфинмониторинга о предоставлении отчетности по операциям, подлежащим обязательному контролю Росфинмониторинг наконец-то опубликованы разъяснения о порядке выявления и представления операций, подлежащих обязательному контролю, риэлторами и агентствами.1. Необходимо отчитываться о движении денежных средств клиентов по сделкам с недвижимостью свыше 5 млн рублей, не о самом факте сделки…
Читать дальше

Следует ли организации включать в ФЭС сведения о бенефициарах? Отчетность в Росфинмониторинг 2.0 Вопрос от клиента: Должна ли ювелирная организация при формировании отчетности о продаже ювелирного изделия, стоимостью свыше 1 млн рублей,  включать в ФЭС сведения о собственных бенефициарных владельцев? Ответ: Нормативные и ненормативные акты Росфинмониторинга не содержат официальной позиции Росфинмониторинга на этот вопрос. Вместе…
Читать дальше

Должен ли быть замещающий у СДЛа на время отпуска? Внутренний контроль по ПОД/ФТ должен быть непрерывным Вопрос от подписчика: Если специальное должностное лицо уходит в отпуск, то должен ли его кто-то замещать на время отпуска? Если «да», то должно ли это лицо соответствовать квалификационным требованиям, предъявляемым к специальным должностным лицам. Ответ: Да, конечно, если специальное…
Читать дальше

Изменения в законодательстве о ПОД/ФТ Изменения в приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу ‎от 20 июля 2020 г. № 175 Опубликован проект изменений в Приказ о порядке доступа и использования Личного кабинета организации/ИП на сайте Росфинмониторинга, утвержденный приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу ‎от 20 июля 2020 г. № 175. В проекте предусмотрено: получение через…
Читать дальше