Обновление сведений о «спящих клиентах» О способах обновления сведений о клиентах Вопрос от подписчика: Согласно Федеральному закону от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ), анкета клиента, бенефициарного владельца и выгодоприобретателя подлежит обновлению не реже 1 раза в год, если не было…
Читать дальше
О порядке снятия с учета в Росфинмониторинге для разных видов деятельности Вопрос от клиента: Я прекратил деятельность в качестве риэлтора и вообще деятельность, связанную с недвижимостью, но ИП закрывать не собираюсь. Подскажите, что мне дальше делать, в налоговую идти? Наш ответ: Риэлтору/агентству недвижимости нужно сняться с учета в Росфинмониторинге. Одного похода в налоговую недостаточно. Да,…
Читать дальше
Что делать, если просрочил регистрацию Личного кабинета и постановку на учет в Росфинмониторинг? О штрафах и ответственности за несвоевременную постановку на учет в Росфинмониторинг Если я сейчас встану на учет/зарегистрирую кабинет на сайте Росфинмониторинга, то обнаружу себя и меня сразу оштрафуют? С такими опасениями к нам часто обращаются клиенты. Правда в том, что постановка на…
Читать дальше
Список законопроектов по 115-ФЗ Изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Список законопроектов, которые внесут изменения в 115-ФЗ в ближайшее время, и сейчас находятся на рассмотрении в Госдуме: Законопроект № 118994-8 О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию)…
Читать дальше
Подходы к проведению идентификации своих клиентов страховыми компаниями могут измениться О новом законопроекте в госдуме, который внесет очередные изменения в 115-ФЗ Законопроектом предлагается внесение следующих изменений в законодательство Российской Федерации: 1. Увеличение лимитов по операциям, в отношении которых идентификация не проводится. В целях развития электронного взаимодействия между клиентами и страховщиками, повышения удобства пользователей страховых продуктов,…
Читать дальше
Проверка Пробирной палаты при получении лицензии: МИФ или НЕТ? О лицензировании деятельности по скупке у физических лиц драгоценных металлов и драгоценных камней, а также лома Некоторые наши клиенты откладывают получение лицензии на скупку у физических лиц драгоценных металлов и драгоценных камней из-за сложности процесса. Речь часто заходит о придирках со стороны Пробирной палаты к документам,…
Читать дальше
Обналичивание материнского капитала. Часть 2 Схема по обналичиванию материнского капитала с участием коммерческих организаций и кооперативов, выдающих займы на «улучшение жилищных условий» Сегодня отмыванием денежных средств занимаются профессионалы (их часто называют мошенниками). Есть мошенники, которые специализируются на обналичивании материнского капитала. Вторая схема по обналичиванию материнского капитала заключается в выдаче займа женщине — владелице сертификата на…
Читать дальше
Обналичивание материнского капитала. Часть 1 Схема по обналичиванию материнского капитала с участием доверенных лиц и договором дарения Сегодня отмыванием денежных средств занимаются профессионалы (их часто называют мошенниками). Некоторые из них специализируются на обналичивании материнского капитала. Сегодня мы расскажем, как это происходит: Участники схемы: женщина – владелица сертификата на мат капитал, владелец недвижимости, и профессиональный посредник –…
Читать дальше
Информационные письма от Росфинмониторинга от апреля 2022 г. О проблемах с доступом в Личный кабинет Росфинмониторинга и о необходимости заполнить все сведения в Личном кабинете об организации В информационном письме от 05.04.2022 г. Росфинмониторинг информирует пользователей Личных кабинетов о том, что с 26.02.2022 г. могут быть сложности со входом в Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга.…
Читать дальше
Изменения в законодательстве о ПОД/ФТ для нотариусов О проекте изменений в 115-ФЗ и в законодательство о нотариате Росфинмониторинг инициировал поправки в Закон о нотариате и в статью 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ). Сегодня нотариусы и…
Читать дальше
