Обучение по ПОД/ФТ/ФРОМУ
Обучение по ПОД/ФТ/ФРОМУ
Тема: Организация эффективной системы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ с применением риск-ориентированного подхода в НФО.
Даты обучения по ПОД/ФТ/ФРОМУ можно посмотреть на нашем сайте в разделе «Обучение по ПОД/ФТ«.
По факту прохождения инструктажа выдается свидетельство установленной формы от организации, аккредитованной МУМЦФМ в качестве партнера по проведению обучению в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Программа инструктажа:
Наименование программы обучения: Противодействие
Целевой инструктаж не НФО.
Блок 1: Основы ПОД/ФТ/ФРОМУ
- История отмывания доходов: причины процесса отмывания доходов, первые преступления, предшествующие легализации, легенда о прачечных Аль Капоне.
- Легализация доходов: определение легализации в Российской Федерации, раскрытие сути процесса легализации.
- Предикатные преступления: преступления, предшествующие легализации.
- Финансирование терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения. Ответ на вопрос: Почему финансирование терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения стоят в один ряд с отмыванием доходов?
- Международные основы ПОД/ФТ/ФРОМУ: Конвенции ООН, Конвенции Совета Европы, Группа ФАТФ, Группа ЭГМОНТ, Вольфсбергская группа.
- Верховенство нормативных правовых актов.
- Регулирование ПОД/ФТ/ФРОМУ в Российской Федерации: Федеральные органы исполнительной власти, осуществляющие контроль и надзор в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, о Федеральной службе по финансовому мониторингу.
- Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ: что регулирует, на кого распространяется, меры, направленные на ПОД/ФТ/ФРОМУ в Российской Федерации.
- Организация системы ПОД/ФТ/ФРОМУ:
- Назначение специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ,
- Постановка на учет в Росфинмониторинге (кто обязан встать на учет, процесс постановки на учет в Росфинмониторинг, способы подачи документов для постановки на учет в Росфинмониторинг),
- Регистрация Личного кабинета на сайте Росфинмониторинга.
Блок 2: Права и обязанности организаций (ИП), осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.
- Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ Организации (ИП).
- Программы правил внутреннего контроля:
- Программа организации системы ПОД/ФТ/ФРОМУ:
- Уровни функционирования системы ПОД/ФТ/ФРОМУ в Организации (у ИП),
- Права и обязанности единоличного исполнительного органа (генерального директора) по ПОД/ФТ/ФРОМУ (ИП),
- Назначение специального должностного лица, квалификационные требования к специальным должностным лицам, права и обязанности специального должностного лица, требования о наличии подразделения по ПОД/ФТ/ФРОМУ в штате организации, совмещение функций специального должностного лица внутри организации и внешнее совмещение обязанностей,
- Права и обязанности других сотрудников организации по ПОД/ФТ/ФРОМУ,
- Типовые нарушения, допускаемые организациями (ИП) при разработке программы организации системы ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Программа идентификации:
- Определения: клиент, представитель клиента, выгодоприобретатель, бенефициарный владелец, иностранная структура без образования юридического лица.
- Права организации (ИП) при взаимодействии с клиентами.
- Идентификация: Порядок проведения идентификации. Модель идентификации.
- Случаи, при которых идентификация не проводится.
- Сведения, которые организация обязана получить в рамках идентификации в отношении физических лиц. Документы, удостоверяющие личность граждан Российской Федерации. Документы, удостоверяющие личность иностранных граждан и лиц без гражданства.
- Сведения, которые организация обязана получить в рамках идентификации в отношении ИП, адвокатов, нотариусов.
- Сведения, которые организация обязана получить в рамках идентификации в отношении юридических лиц.
- Сведения, которые организация обязана получить в рамках идентификации в отношении иностранной структуры без образования юридического лица.
- Требования к документам клиентов в рамках идентификации.
- Бенефициарные владельцы: Способы сокрытия бенефициаров. Риски, связанные с бенефициарами. Бенефициарные владельцы физических лиц. Выявление и идентификация бенефициарных владельцев. Случаи, при которых идентификация бенефициарных владельцев не проводится. Какие документы необходимо использовать для идентификации бенефициарных владельцев. Нарушения, допускаемые при выявлении и идентификации бенефициарных владельцев.
- Публичные должностные лица: Определения российского публичного должностного лица, иностранного публичного должностного лица, должностного лица публичной международной организации, лица, связанного с публичным должностным лицом (родственники). Мероприятия, которые необходимо проводить с целью выявления публичных должностных лиц. Проблемы, которые могут возникнут при выявлении и идентификации публичных должностных лиц.
- Проверка достоверности представленных клиентом сведений. Перечень ресурсов, которые организация (ИП) обязаны использовать при проведении идентификации.
- Фиксирование сведений. Анкеты и досье клиентов.
- Обновление сведений. Формы и способы обновления сведений.
- Программа изучения клиента.
- Что есть изучение клиента. Способы установления информации в целях изучения клиента. Документы, которые необходимо получать в целях определения финансового положения клиента. Оценка деловой репутации: способы оценки, типовые нарушения, допускаемые при оценке деловой репутации клиента. Источники происхождения денежных: способы получения, права и обязанность организации (ИП).
- Программа оценки риска.
- Порядок выявления и оценка риска клиента. Категории и факторы, влияющие на степень (уровень) риска клиента. Способы получения и составления списков для проверки и присваивания степени риска клиента.
- Порядок присвоения и пересмотра степени риска клиента.
- Порядок учета и фиксирования результатов оценки риска клиента
- Организация системы управления риском легализации
- Меры, которые необходимо предпринимать организации (ИП) с целью управления рисками легализации.
- Предупредительные мероприятия, направленные на минимизацию риска легализации.
- Программа организации системы ПОД/ФТ/ФРОМУ:
Блок 3: Финансовый мониторинг.
- Программа выявления операций.
- Основные положения.
- Операции, подлежащие обязательному контролю. Критерии выявления. Порядок фиксирования. Сроки предоставления сведений в Росфинмониторинг.
- Операции, подлежащие документальному фиксированию. Критерии выявления. Порядок фиксирования. Сроки предоставления сведений в Росфинмониторинг.
- Признаки необычных операций сделок. Подозрительные операции. Критерии выявления. Порядок фиксирования. Сроки предоставления сведений в Росфинмониторинг.
- Меры, которые необходимо применять в отношении подозрительного клиента и его операций.
- Программа по замораживанию (блокированию) денежных средств и (или) иного имущества.
- Определение замораживания (блокирования) денежных средств и (или) иного имущества. Применение мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и (или) иного имущества на практике (меры, применяемые в отношении таких клиентов).
- Фиксирование результатов применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и (или) иного имущества.
- Проверка по перечням экстремистов, лиц, причастных к финансированию терроризма и лиц, причастных к финансированию распространения оружия массового уничтожения. Права и обязанности. Сроки, способы и порядки фиксирования сведений о результатах проверки. Представление сведений о результатах проверки в Росфинмониторинг.
- Программа приостановления операций.
- Что есть приостановление операций. В чем отличие приостановления операций от замораживания (блокирования) денежных средств или иного имущества.
- Сроки и способы приостановления операций.
- Представление сведений в Росфинмониторинг.
- Программа по отказам.
- Право на отказ. Как и когда его реализовывать. Информирование клиентов
- Порядок и сроки представления сведений в Росфинмониторинг.
- Учет информации об отказах.
- Права и обязанности клиентов, которым отказали в исполнении распоряжения о совершении операции. Внесудебное урегулирование споров об отказе.
- Порядок и сроки изучения документов клиентов.
Блоки 4: Иные права и обязанности организаций (ИП) по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Программа по обучению сотрудников.
- Перечень сотрудников, подлежащих обучению.
- Программа обучения сотрудников по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Формы обучения сотрудников.
- Внутреннее и внешнее обучение.
- Учет и хранение документов об обучении.
- Проверка системы внутреннего контроля. Сроки и способы проведения проверки. Фиксирование сведений о результатах проверки.
- Обеспечение конфиденциальности информации. О чем разрешено информировать клиентов.
- Хранение документов. Хранение ФЭС. Сроки и способы хранения информации.
Блок 5: Типовые схемы, используемые в ОД/ФТ и их признаки.
- Модели отмывания денежных средств.
- Современные схемы отмывания денежных средств. Типовые способы отмывания. Примеры.
- Основные признаки операций, направленных на легализацию (отмывание) доходов.
- Три наиболее популярные схемы отмывания доходов, с использованием ресурсов современной организации (ИП).
Блок 6: Ответственность.
- Меры ответственности за нарушение законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Что будет, если не обновлять правила внутреннего контроля, не заходить в Личный кабинет, нарушать сроки предоставления сведений в Росфинмониторинг, не назначать специальное должностное лицо, не проходить обучение и прочее?
- Что будет, если вообще не направлять информацию об операциях в Росфинмониторинг?
- Что будет, если не работать со списками террористов/экстремистов, и не применять меня по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества или не приостанавливать операции?
- Что будет, если не сообщить в Росфинмониторинг об отказе в исполнении распоряжения клиента на совершение операции?
- Что будет, если не отвечать на запросы Росфинмониторинга?
- Что будет, если не пустить проверяющих для проверки?
- Что будет, если не отвечать на предписания об устранении нарушений?
- Что будет, если из-за того, что организация не выполняла требования законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ было совершено финансирование терроризма или осуществлена легализация?
- Кого привлекут к ответственности за нарушения законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ. Кого могут оштрафовать.
Свежие записи
- ДРОП — причина блокировки счета.
- Определен перечень сделок, при нотариальном удостоверении которых могут возникнуть риски.
- Актуальные комплаенс-риски: работа с иностранными агентами и новые законодательные требования
- В Санкт-Петербурге выявлена схема хищения денег путем заключения фиктивных контрактов
- Неустранимые нарушения по ПОД/ФТ