Сдаются ли счета эскроу в Росфинмониторинг?

Отчетность по эскроу: сдаем или не сдаем?

Нужна ли какая-то отчетность по ДДУ?

Мы не претендуем на звание суперспециалистов в области недвижимости, все-таки мы занимаемся противодействием отмыванию доходов, но однозначно можем сказать, что отчетность в Росфинмониторинг по операциям, связанным с движением денежных средств по эскроу-счетам, агентствами недвижимости, ипотечными брокерами, риэлторами, брокерами по недвижимости и другими организациями, осуществляющими посреднические услуги в сделках с недвижимостью, НЕ сдается.

Поясняем.

В Росфинмониторинг предоставляется отчетность по операциям купли-продажи недвижимости на сумму свыше 5 млн. рублей. Речь не о размере комиссии агента по сопровождению сделки с недвижимостью, а именно о стоимости недвижимости.

Эскроу-счета используются для того, чтобы денежные средства покупателя недвижимости были защищены. Эскроу-счета используются в рамках договора долевого участия (ДДУ) между застройщиком и покупателем недвижимости на этапе строительства. Денежные средства находятся на счетах в банке до тех пор, пока застройщик не передаст недвижимость в собственность дольщикам.

В статье «Должен ли риэлтор сдавать отчет по ДДУ в Росфинмониторинг» мы писали, что информация по договорам долевого участия в Росфинмониторинг не предоставляется, потому что отчетность предоставляется по операциям купли-продажи недвижимости.

Сделки купли-продажи уже построенной недвижимости осуществляются с использованием обычных расчетных счетов или иными способами (например, через банк, через нотариуса, через Росреестр и пр.).

Таким образом, информация по движению денежных средств по эскроу-счетам агентами недвижимости в Росфинмониторинг не предоставляется.

Разработка и утверждение новой редакции Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

Обучение для сотрудников организации по ПОД/ФТ.

Хотите знать все нюансы сдачи отчетности в Росфинмониторинг?
Ждем вас на нашем обучении по ПОД/ФТ 14.12.2023.

Для записи на обучение, пишите на почту: info@amlclub.ru / etaran@amlclub.ru

или звоните по телефону: 8(800)201-13-91 / +7(965) 178-58-31

Наши клиенты получили время на развитие своего бизнеса, избежали штрафов и неприятного взаимодействия с надзорными органами, и, конечно, экономят на фонде оплаты труда!
Подробнее об абонентском сопровождении