Усиление контроля за рынком драгоценных металлов в РФ
Какие меры предприняты? Читайте в этой статье!
В 2023 году Росфинмониторинг обнаружил резкий рост подозрительных операций с драгоценными металлами.
Чтобы бороться с незаконными финансовыми операциями с драгметаллами, уменьшить риски, связанные с их обращением в России, а также предотвратить финансовые махинации, в том числе отмывание доходов и финансирование терроризма, Банк России предоставил методические рекомендации для кредитных организаций.
Примеры подозрительных денежных операций физических лиц:
- драгоценные металлы в слитках покупаются и продаются в короткие сроки и в большом количестве;
- при осуществлении операции через банковский счёт подозрительным будет считаться короткий интервал времени между поступлением/внесением денежных средств на банковский счет и покупкой драгметаллов в слитках;
- слитки драгоценных металлов не хранятся или оставляются на хранение в кредитной организации на протяжении незначительного срока в слитках.
Кредитным организациям также необходимо отслеживать сомнительные операции среди своих клиентов юридических лиц — нерезидентов, такие как:
- систематическое осуществление операций по внесению наличных и дальнейшее их расходование на покупку драгоценных металлов в слитках;
- внесение наличных объёмом превышающим 10 миллионов рублей в месяц;
- короткий промежуток времени между внесением денежных средств и покупкой драгоценных металлов;
- купленные драгоценные металлы в слитках не оставляются на хранение в кредитной организации либо такое хранение осуществляется в течение незначительного срока.
Банк России также подчеркнул, что при анализе операций клиентов, осуществляемом в соответствии с Методическими рекомендациями №9-МР, кредитные организации должны самостоятельно определять оценочные категории, такие как «систематичность», «незначительность», «короткий срок» и другие, исходя из специфики своей деятельности, основных направлений бизнеса, характеристик клиентов, а также рисков, связанных с их операциями. Будьте внимательны если Ваша деятельность связана с приобретением или продажей драгоценных металлов.
А если вы хотите больше знать об отмывании доходов, способах и формах легализации денежных средств, о том, как выявлять подозрительные операции и направлять информацию в Росфинмониторинг, подписывайтесь на наши новости и присоединяйтесь к нам в соц. сетях.
