Изменения в идентификации
Банком России внесены изменения в положения об идентификации клиентов кредитными организациями и НФО
Изменения в 444-П
Первое и самое важное: Нужно разработать и утвердить новую редакцию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.
Второе: Провести внутреннее обучение для сотрудников организации с связи с изменениями. Зафиксировать факт проведенного обучения.
Указанием Банка России внесены следующие изменения:
- изменен порядок распознавания кредитными организациями и НФО клиентов, их представителей, бенефициаров;
- обновление данных, которые получены по итогам идентификации клиента, вправе не проводиться, если после обновления данных и оценки уровня риска, клиентом не осуществлялись операции или в отношении клиента;
- наименование органа, который выдает документ, удостоверяющий личность, устанавливать не обязательно, если имеется код подразделения;
- исключена необходимость отдельно устанавливать данные миграционной карты иностранного гражданина. Данная информация указывается, если отсутствуют другие документы у иностранного гражданина или лица без гражданства;
- в отношении трастов и других иностранных лиц без образования юридического лица с похожей структурой необходимо фиксировать данные об их участниках и протекторах (при наличии).
- при проверке организации, будут устанавливаться их доменные имена, названия сайтов, с помощью которых оказываются услуги в сети «Интернет».
- из анкет (досье) клиента исключена необходимость заполнения сведений о работнике, если она заполнена с использованием автоматизированной системы без участия работника.
Учитывая, что указанные изменения действуют с 28 ноября 2021 г., кредитные организации и НФО с указанного срока должны применять обновленные формы анкет (досье) абонента и в срок до 25 февраля 2022 г. внести изменения в правила внутреннего контроля.
Вчера Банк России опубликовал в Личных кабинетах НФО информационное сообщение об указанных изменениях и о том, как заполнять ФЭС для отправки в Росфинмониторинг в связи с новыми стандартами проведения идентификации.