Зачем писать Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ?

Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ необходимо разрабатывать для обеспечения соблюдения требований нормативных актов в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Внутренний контроль позволяет предотвратить совершение незаконных или противоправных действий со стороны сотрудников и клиентов, а также снизить риски негативных последствий, связанных с репутацией компании. Написание Правил внутреннего контроля является обязательным для всех финансовых организаций и компаний, занимающихся денежными операциями и операциями с имуществом, а также профессиональных посредников, а именно:

• кредитных организаций (самые крупные субъекты – банки);
• некредитных финансовых организаций (страховые компании, ломбарды, участники рынка ценных бумаг, организаторы лотерей и др.);
• инвестиционных фондов;
• негосударственных пенсионных фондов;
• агентств недвижимости;
• лизинговых компаний;
• факторинговых компаний;
• операторов по приему платежей;
• организаций ювелирной сферы;
• Почты России и операторов связи;
• бухгалтеров;
• юристов;
• адвокатов;
• нотариусов;
• аудиторов.