Упростился процесс покупки товаров

Изменения в 115-ФЗ по идентификации

Про идентификацию

Вступили в силу поправки в Федеральный закон № 115-ФЗ, в соответствии с которыми можно не идентифицировать клиентов – физических лиц, совершающих покупки в зарубежных интернет-магазинах на сумму менее 15 000 рублей.

После начала СВО карты российских банков не принимаются за рубежом. А 115-ФЗ обязывал кредитные организации проводить идентификацию клиентов вне зависимости от суммы платежа, если они делают такой перевод заграницу.

С настоящего момента посредники и другие сервисы, помогающие совершать нашим гражданам покупки зарубежом смогут делать это беспрепятственно, ведь проблем с идентификацией не будет.

Но, конечно, проблемы будут у тех, кто захочет использовать такие сервисы и помощников в своих недобросовестных целях, ведь в 115-ФЗ имеются оговорки о том, что если сотрудники заподозрят, что операции направлены на отмывание доходов или финансирование терроризма, то организация обязана провести полную идентификацию клиента и направить информацию о подозрительной операции/деятельности клиента в Росфинмониторинг.

Разработать и утвердить новую редакцию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

Обучение для сотрудников организации.

Наши клиенты получили время на развитие своего бизнеса, избежали штрафов и неприятного взаимодействия с надзорными органами, и, конечно, экономят на фонде оплаты труда!
Подробнее об абонентском сопровождении