Клиенты ювелирных организаций
Кто может быть клиентом таких организаций? Читайте в этой статье!
Недавно к нам обратилась организация, осуществляющая добычу драгоценных металлов, в связи с получением запроса от Пробирной палаты о представлении документов о реализации ПОД/ФТ, в том числе анкет по идентификации клиентов. При подготовке ответа для Пробирной палаты у них возник вопрос, кто является клиентом для организации, осуществляющей куплю-продажу драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий.
Согласно статье 3 Федерального закона № 115-ФЗ клиент – физическое или юридическое лицо, иностранная структура без образования юридического лица, находящееся на обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом. Под «обслуживанием» необходимо понимать наличие гражданско-правовых отношений между лицом и организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом.
Например, для организаций, скупающих драгоценные металлы и драгоценные камни, ювелирные изделия из них и лом таких изделий клиентами будут лица сдающие ювелирные и другие изделия из драгоценных металлов, драгоценных камней и лом таких изделий.
Для заводов, добывающих драгоценные металлы может выступать клиентом кредитная организация, которая совершает сделку продажи драгоценного метала, а денежные средства зачисляет на расчетный счет организации. Идентификацию клиентов, в том числе как идентифицировать кредитную организацию, нужно ли идентифицировать аффинажный завод и другие важные вопросы, мы обсуждаем на семинарах.
А если вы хотите больше знать об отмывании доходов, способах и формах легализации денежных средств, о том, как выявлять подозрительные операции и направлять информацию в Росфинмониторинг, подписывайтесь на наши новости и присоединяйтесь к нам в соц. сетях.
