Что говорят начальники в Росфинмониторинге?
Разбираем интервью
Честный бизнес финансового контроля не боится, а проверочные процедуры компании не напрягают, так как никаких документов для ревизии предоставлять не надо, все проходит удаленно — замдиректора Росфинмониторинга Олег Крылов.
- Если интересно, как именно проходят проверочные мероприятия дистанционно, то ждем вас на нашем вебинаре 30.03.2023 г. в 10:00 по МСК.
Введение санкций в отношении российского банковского сектора привело к миграции клиентов и финансового потока в региональные банки и банки с иностранным участием. Трансграничные потоки в страны Запада сокращаются, вместе с тем примерно в пять раз увеличились потоки в арабские, центрально-азиатские страны, государства Юго-Восточной Азии.
- Все о схемах отмывания доходов, о том как их выявлять, как осуществляется легализация денежных средств на практике и пр., вы сможете узнать на нашем вебинаре 30.03.2023 г., начало в 10:00 по МСК.
В 2022 году участились случаи использования в противоправных целях микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов. Признаки таких нарушений за прошлый год были выявлены в отношении более 70 организаций. Зафиксированы риски участия девяти ломбардов в схемах по оптимизации налогообложения дилеров на рынке драгоценных металлов и драгоценных камней — они удлиняли цепочку контрагентов в операциях по купле-продаже ювелирных изделий, невостребованных предметов залога, а также возможного ввода «серого» импорта в легальный оборот. В результате проследить происхождение предметов и денег становилось сложнее.
- Все о схемах отмывания доходов, о том как их выявлять, как осуществляется легализация денежных средств на практике и пр., вы сможете узнать на нашем вебинаре 30.03.2023 г., начало в 10:00 по МСК.
Устойчивая тенденция применения в преступных схемах, в том числе по отмыванию денег, реквизитов так называемых дропов. Это люди, использующие свои либо предоставленные им (под различными легендами, например, при фиктивном трудоустройстве, или за вознаграждение), карты и счета для обналичивания или транзита похищенных денежных средств. Среднестатистический портрет «дропа»: мужчина до 30 лет, активный пользователь интернета, имеет чистую или положительную кредитную историю, не судим. В среднем каждый «дроп» использует 20 с лишним карт.
- Все о схемах отмывания доходов, о том как их выявлять, как осуществляется легализация денежных средств на практике и пр., вы сможете узнать на нашем вебинаре 30.03.2023 г., начало в 10:00 по МСК.
Росфинмониторинг участвует в подготовке предложений по внесению изменений в законодательство России в части установления уголовной ответственности за незаконные действия с электронными средствами платежа.
- Все о схемах отмывания доходов, о том как их выявлять, как осуществляется легализация денежных средств на практике и пр., вы сможете узнать на нашем вебинаре 30.03.2023 г., начало в 10:00 по МСК.
Новые схемы финансовых преступлений.
Объявляются лжеюристы, которые часто для создания видимости реальной деятельности используют легально зарегистрированные организации. Они навязывают гражданам свои услуги, убеждают в положительном результате решения их проблем. Мошенники заключают с клиентами договоры, заведомо преследуя цель похитить деньги. Заявленные услуги не предоставляются или оказываются не в полном объеме. Когда потерпевший осознает кабальный характер сделки и обращается с отказом от договора, ему предъявляются доказательства исполнения договора (подготовленные проекты претензий, исковых заявлений, жалоб и прочее). При этом акты о надлежащем оказании услуг подписываются сразу, а при отказе от договора уплаченные денежные средства не возвращаются.
- Все о схемах отмывания доходов, о том как их выявлять, как осуществляется легализация денежных средств на практике и пр., вы сможете узнать на нашем вебинаре 30.03.2023 г., начало в 10:00 по МСК.
Новые схемы финансовых преступлений.
Объявляются лжеюристы, которые часто для создания видимости реальной деятельности используют легально зарегистрированные организации. Они навязывают гражданам свои услуги, убеждают в положительном результате решения их проблем. Мошенники заключают с клиентами договоры, заведомо преследуя цель похитить деньги. Заявленные услуги не предоставляются или оказываются не в полном объеме. Когда потерпевший осознает кабальный характер сделки и обращается с отказом от договора, ему предъявляются доказательства исполнения договора (подготовленные проекты претензий, исковых заявлений, жалоб и прочее). При этом акты о надлежащем оказании услуг подписываются сразу, а при отказе от договора уплаченные денежные средства не возвращаются.
Другой пример хищения денег граждан — разного рода «курсы» обучения финансовым навыкам при торговле на бирже. Злоумышленники предлагают клиентам пройти платное обучение работы на финансовом рынке, чтобы в дальнейшем те смогли заниматься брокерской деятельностью. «Выпускникам» открывают торговые счета на сайтах различных компаний, не имеющих специального разрешения (лицензии) Банка России профессионального участника рынка ценных бумаг. Как правило, проведенные потерпевшими торговые операции ожидаемого дохода не приносят, оказываются убыточными или вовсе приводят к утрате их активов.
А еще увеличилось число хайп-проектов — это тоже вид мошенничества. Их деятельность схожа с фондом коллективных инвестиций, существующем только в Интернет-пространстве. В отдельных случаях предлагаются инвестировать в криптовалюты и псевдокриптовалюты: в 2022 году, по имеющимся данным, более 500 финансовых пирамид привлекали средства в различных криптовалютах либо рекламировали вложения в криптоактивы.
- Все о схемах отмывания доходов, о том как их выявлять, как осуществляется легализация денежных средств на практике и пр., вы сможете узнать на нашем вебинаре 30.03.2023 г., начало в 10:00 по МСК.
