Необходимо утвердить новую редакцию Правил до 19.04.2023 включительно

Сообщаем о необходимости утвердить обновленную редакцию Правил до 19.04.2023 включительно на основании нижеприведенных нормативно-правовых актов:

1. Приказ Росфинмониторинга №12 от 19.01.2023 «О внесении изменений в Особенности представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 07 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 08 февраля 2022 г. №18.

В данном нормативном акте изменились подходы к передаче информации в Росфинмониторинг о лицах, чье имущество подлежит замораживанию (блокированию), и меры по предоставлению сведений в Росфинмониторинг о замораживании (блокировании). Кроме того, в указанный нормативный акт внесены изменения в части, наделяющей определенный круг лиц обязательствами по предоставлению информации в Росфинмониторинг о подозрительных операциях (3 рабочих дня) и о принятых мерах (не позднее 1 рабочего дня со дня применения этих мер) в отношении имущества или денежных средств лиц, включенных в Перечень экстремистов и террористов.

Приказ Росфинмониторинга №12 вступил в силу 20.03.2023. Как правило, мы рекомендуем завершать данный процесс на 1 день раньше установленного срока – 20.04.2023, и обозначать 19.04.2023 как крайний срок утверждения новой редакции Правил.

2. Приказ Росфинмониторинга №355 от 29.12.2022 «О внесении изменения о требовании к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, утвержденные Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 мая 2022 г. №100».

Дата вступления Приказа в силу – 15.04.2023. На его основании необходимо осуществить инструктаж сотрудников организации в сроки, указанные в программе подготовки и обучения кадров и/или в ПВК ПОД/ФТ/ФРОМУ вашей организации.

Крайний срок на утверждение редакции Правил на основании Приказа Росфинмониторинга №12 – 19.04.2023. Таким образом, мы рекомендуем включить Приказ Росфинмониторинга №355 в перечень документов, на основании которых будет утверждена новая редакция Правил, чтобы не утверждать очередную редакцию Правил в мае повторно.

Нормативные акты, о которых идет речь выше, можно объединить и утвердить одни изменения, которые необходимо внести в редакцию Правил, срок утверждения которой – 19.04.2023.

Приказ Росфинмониторинга об обучении №203 содержит требования о проведении организацией обучения своих сотрудников вне зависимости от отношения нормативно-правовых или законодательных актов по противодействию легализации (отмыванию) доходов к сфере осуществляемой деятельности организации или индивидуального предпринимателя, поэтому дополнительный инструктаж требуется осуществить всем организациям и ИП на основании любых изменений, внесенных в №115-ФЗ и в нормативно-правовые акты по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

В соответствии с нормативными актами Росфинмониторинга по противодействию легализации (отмыванию) доходов ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ должны быть утверждены каждой организацией/ИП в течение 1 месяца с даты вступления в силу нормативно-правовых актов, затрагивающих их сферу деятельности. Именно такие акты вступили в силу 20.03.2023 и 15.04.2023, они вносят изменения, затрагивающие каждого субъекта №115-ФЗ, именно поэтому каждый субъект №115-ФЗ, в том числе, аудиторы, адвокаты, нотариусы, бухгалтерские и юридические компании, обязаны утвердить Правила внутреннего контроля до 20.04.2023. Как уже говорилось ранее, мы рекомендуем завершить процесс утверждения до 19.04.2023 включительно во избежание последствий несоблюдения сроков утверждения нормативно-правовых актов по противодействию легализации (отмыванию) доходов.

Помимо этого, в Правила внутреннего контроля нужно внести изменения, которые вступили в силу 18 марта 2023 г. и необходимо учитывать изменения в Федеральный закон №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», которые вступили в силу 17.03.2023 (в случае, если они распространяются на осуществляемый вами вид деятельности).