Лизинговые компании передали ЦБ

Организации лизинговой отрасли теперь подотчетны ЦБ

Единственным куратором компаний лизинговой отрасли теперь будет Центральный банк. 

Это решение было принято на закрытом совещание Генпрокуратуры, ЦБ, Росфинмониторинга, Минфина и Минэкономики.

Около двух лет надзорными органами предпринимались попытки решения проблемы обратного лизинга. Это такая схема предоставления услуги, при которой клиент продает лизинговой компании свое имущество, после чего это же имущество арендует у лизингодателя.

Очевидной стала проблема назначения для компаний отрасли единого регулятора, в обязанности которого будут входить отслеживание мошеннических схем в деятельности данных организаций, общий надзор и правовое регулирование ведения бизнеса. Регулятора выбирали из двух ведомств — Центрального банка и Министерства экономики. Решение было принято в пользу первого. Участники отрасли не выражают предпочтения в выборе того или иного надзорного органа. Регулирование должно быть единым и систематизированным.

В целях изменения общей ситуации в отрасли в настоящее время разработан законопроект №586986-7, согласно которому  вести лизинговую деятельность смогут вести только организации, данные о которых содержатся в реестре ЦБ. Кроме это среди обязательных требований будет установлен минимальный размер собственных средств (капитала) лизинговой компании и принадлежность к профильной саморегулируемой организации.

Данные меры позволят снизить уровень незаконной деятельности в отрасли. На данный момент с 2019 года выявлено около 130 нелегальных лизинговых компаний и инициировано более 90 дел в рамках Кодекса об административных правонарушениях РФ.

Практические аспекты реализации НФО требований 115-ФЗ, нормативных актов в сфере ПОД/ФТ, методические рекомендации о подходах к управлению риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Подробнее об обучении


Vk


Telegram


Youtube