Как выстроить систему ПОД/ФТ?

В этой статье мы хотим разобрать состав системы ПОД/ФТ и что необходимо делать для того, чтобы она правильно функционировала.

В первую очередь необходимо выстроить систему внутреннего контроля, выполнив следующие шаги:

• разработать Правила внутреннего контроля;
• обновлять их по мере внесения изменений в законодательство РФ в сфере ПОД/ФТ;
• назначить специальное должностное лицо;
• встать на учет в Росфинмониторинг;
• провести регистрацию Личного кабинета на сайте Росфинмониторинга.

Затем необходимо поддерживать созданную систему и заниматься внутренним контролем:

• изучать и идентифицировать клиентов, хранить и обновлять данные о них;
• оценивать риски;
• определять операции, подлежащие контролю и сообщать о них в Росфинмониторинг;
• замораживать денежные средства, сообщая об этом Росфинмониторингу;
• отказывать в совершении операций с денежными средствами, останавливать их и ставить в известность Росфинмониторинг;
• хранить сведения, обеспечивая конфиденциальность;
• проводить обучение сотрудников;
• проверять систему внутреннего контроля;
• проверять клиентов по Перечням и передавать результаты в Росфинмониторинг.

Это основные обязанности для организаций и индивидуальных предпринимателей согласно №115-ФЗ, подконтрольных Росфинмониторингу.