Консалтинговые услуги по ПОД/ФТ и 115-ФЗ

Изменения в 209 Постановление Правительства РФ по отказам

Изменения в Постановление Правительства РФ № 209 о предоставлении отчетности в Росфинмониторинг

Изменения в Постановлениях Правительства РФ № 209 об отчетности в Росфинмониторинг

Очередные несущественные изменения внесены в Постановление Правительства Российской Федерации от 19 марта 2014 г. № 209 «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям» далее – Постановление Правительства № 209).

Тем не менее, всем организациям и ИП необходимо провести внутреннее обучение сотрудников по ПОД/ФТ/ФРОМУ и начать отсчет срока на внесение изменений в Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ (1 месяц).

Изменения вносятся Постановлением Правительства РФ от 20.05.2022 № 922 «О внесении изменений в Положение о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям и признании утратившими силу отдельных положений некоторых актов Правительства Российской Федерации».

Изменения вступили в силу 21.05.2022 г.

Что касается самих изменений, то Постановление Правительства № 209 было приведено в соответствие с тем, что сегодня написано в Федеральном законе от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»  в части отказов.

Если ранее организация или ИП были вправе отказать в выполнении распоряжения клиента на совершение операции с денежными средствами и (или) иным имуществом, то сегодня, как мы писали ранее, организации и ИП вправе отказать в совершении операции с денежными средствами и (или) иным имуществом.

Разница не видна на первый взгляд, но существенна в части исполнения. Сегодня Организации и ИП вправе не совершать операцию, которая осуществляется в том числе из без отдельного распоряжения клиента на ее совершение. К таким операциям в том числе можно отнести, например, зачисление денежных средств и пр.

Главным условием для отказа в совершении операции все еще является: наличие подозрений в том, что операция, осуществляется в целях отмывания доходов или финансирования терроризма. Решение принимается руководителем организации или ИП. Организация или ИП обязана проинформировать клиента о принятом решении об отказе в течение 5 рабочих дней, а также о причинах отказа.

Первое и самое важное: Провести внутреннее обучение для сотрудников организации с связи с изменениями. Зафиксировать факт проведенного обучения.

Второе: Нужно разработать и утвердить новую редакцию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

×
Мы используем cookie-файлы для наилучшего представления нашего сайта. Продолжая использовать этот сайт, вы соглашаетесь с использованием cookie-файлов.
Принять
Отказаться
Политика конфиденциальности