Участники AML клуба активно делятся с нами разъяснениями от Банка России и других надзорных органов о порядках исполнения требований законодательства РФ о ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Одним из последних было письмо Банка России о направлении сведений в Росфинмониторинг страховыми организациями по операции, подлежащей обязательному контролю.
Давайте разбираться вместе.
На основании абзаца 3 подпункта 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Далее — Федеральный закон № 115-ФЗ), выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения в сумме, равной или превышающей 600000 рублей (либо эквивалент этой суммы), подлежит обязательному контролю. А значит, все организации, являющиеся субъектами Федерального закона № 115-ФЗ обязаны принимать меры по выявлению таких операций (в независимости от вида основной осуществляемой деятельности).
Согласно пункту 1 статьи 934 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору личного страхования одна сторона (страховщик) обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию), уплачиваемую другой стороной (страхователем), выплатить единовременно или выплачивать периодически обусловленную договором сумму (страховую сумму) в случае причинения вреда жизни или здоровью самого страхователя или другого названного в договоре гражданина (застрахованного лица), достижения им определенного возраста или наступления в его жизни иного предусмотренного договором события (страхового случая). При этом при осуществлении страхования жизни страховщик в дополнение к страховой сумме может выплачивать часть инвестиционного дохода страхователю или иному лицу, в пользу которого заключен договор страхования жизни (пункт 6 статьи 10 Закона Российской Федерации от 27.11.1992 № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации»).
В соответствии с разъяснениями Банка России, в целях выполнения требований абзаца 3 подпункта 4 пункта 1 статьи 6 и подпункта 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ при направлении организациями в Росфинмониторинг сведений по операции, связанной с выплатой физическому лицу страхового возмещения по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения, в формализованном электронном сообщении в качестве суммы операции следует отражать совокупную сумму выплаты, производимой страховщиком страхователю при наступлении страхового случая, включающую страховую сумму и накопленный инвестиционный доход.
Вы уверены, что Прокуратура РФ не придет к вам с проверкой деятельности по ПОД/ФТ? О том, как проходят проверки деятельности организаций по ПОД/ФТ Прокуратурой РФ, кто приходит и что спрашивает вы можете узнать на конференции, организованной при участии AMLclub.ru. Регистрация на мероприятие уже открыта, но количество мест ограничено.
28 мая 2020 в режиме онлайн состоится Всероссийская online — конференция в сфере ПОД/ФТ «Подготовка к контрольно-надзорным мероприятиям по ПОД/ФТ: практические рекомендации, комментарии, разъяснения для организаций (ИП) от представителей надзорных органов». И, сегодня, у читателей AMLclub.ru есть уникальная возможность задать все свои вопросы представителям Банка России, Росфинмониторинга и Прокуратуры, и получить ответы на вопросы как на самой конференции «из первых рук», так и на сайте AMLclub.ru. Свои вопросы вы можете направлять на почту: emtaran@mail.ru или admin@amlclub.ru. Вы уверены, что Прокуратура РФ не придет к вам с проверкой по ПОД/ФТ?
