Москва, Без выходных с 09:00 до 21:00

Новости

О подключении микрофинансовых организаций к ЕСИА

О подключении микрофинансовых организаций к ЕСИА

О подключении микрофинансовых организаций к ЕСИА Об упрощенной идентификации клиентов – посредством прохождения клиентом авторизации в единой системе идентификации и аутентификации. В связи с обращениями микрофинансовых организаций по вопросам проведения упрощенной идентификации клиентов – физических лиц посредством прохождения клиентом — физическим лицом авторизации в единой системе идентификации и аутентификации (далее – ЕСИА) и подключения микрофинансовых…
Читать дальше

Как правильно исчислять дату проверки

Как правильно исчислять дату проверки по Перечням?

Как правильно исчислять дату проверки? О правильном исчислении сроках проверки. Запрос от 29.08.2018 № 109 Ломбард просит разъяснить, какая дата следующей проверки может быть последней для соблюдения нормы подпункта 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ *в случаях, если проверка наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо…
Читать дальше

ИНН обязательный элемент идентификации

Устанавливать ИНН не обязательно

Устанавливать ИНН не обязательно!!! О получении сведений для идентификации клиента Запрос от 01.06.2019 № 19-06-63103 В соответствии с подпунктом 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ* «Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: 1) до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами…
Читать дальше

Упрощенная индентификация клиента

Упрощенная идентификация клиента МФО

Упрощенная индентификация клиента Об осуществлении  упрощенной  идентификации клиента при заключении с ним договора потребительского POS-микрозайма. Запрос от 06.12.2018 № 18/12/06/10 Микрокредитная компания просит дать разъяснения по следующему вопросу, возникшему в процессе осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В соответствии с частью 18 статьи 3 Федерального закона…
Читать дальше

Операции, подлежащие обязательному контролю

ФЭС о беспроцентном займе

Какая сделка по получению беспроцентного займа подлежит обязательному контролю? О беспроцентном займе от физического лица по договору займа на сумму свыше 600 000 рублей. Запрос от 13.12.2019 № 131 Некредитная финансовая организация (далее – НФО) просит дать разъяснения в рамках исполнения требований статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ* в отношении следующей операции. НФО был получен…
Читать дальше

Обслуживание иностранных граждан

Обслуживание иностранных граждан

Обслуживание иностранных граждан Об обслуживание физических лиц – иностранных граждан, находящихся на территории РФ, по документам, удостоверяющим их личность, срок действия которых истек после 14.03.2020 Запрос от кредитной организации Банк просит разъяснить, допустимо ли принимать на обслуживание и обслуживать физических лиц – иностранных граждан, находящихся на территории Российской Федерации, по документам, удостоверяющим их личность, срок…
Читать дальше

Порядок идентификации на территории Российской Федерации иностранного гражданина

Истечение сроков действия документов иностранных граждан

Истечение сроков действия документов иностранных граждан О проверке документов иностранных граждан при проведении идентификации/обновлении сведений. Запрос от 27.08.2020 № 2-0/свк-295 В связи с приближением срока окончания установленного Указом Президента Российской Федерации № 274* периода приостановления сроков действия документов иностранных лиц и лиц без гражданства, а именно, 15.09.2020, Банк просит подтвердить/уточнить порядок идентификации указанных лиц при…
Читать дальше

эцп для Росфинмониторинга

Как отправить отчет в Росфинмониторинг без ЭЦП?

Как отправить отчет в Росфинмониторинг без ЭЦП? Нам часто задают вопрос: Как направить в Росфинмониторинг отчетность без ЭЦП? Отвечаем: никак! Пояснение: любая отчетность (ежеквартальная о результатах проверки или об операциях, подлежащих обязательному контролю, о подозрительных операциях, иное) создается в интерактивной форме в Личном кабинете на сайте Росфинмониторинга, сохраняется в виде файла в формате xml. Такой…
Читать дальше

Какие операции не подлежат обязательному контролю

Какие операции не подлежат обязательному контролю?​

Какие операции не подлежат обязательному контролю? О представлении сведений в Росфинмониторинг страховыми организациями в связи с вступлением в силу Федерального закона № 208-ФЗ Запрос от 22.10.2020 № SGSZh-О-2020-1418 В целях недопущения нарушений требований в сфере ПОД/ФТ некредитная финансовая организация (далее — НФО) просит разъяснить порядок применения изменений, внесенных Федеральным законом № 208-ФЗ* и вступающих в…
Читать дальше

Финансовый мониторинг

Операции, подлежащие обязательному контролю

Перечень операций, подлежащих обязательному контролю Публикуем операции, подлежащие обязательному контролю с 10.01.2021 в разрезе каждого вида деятельности. Ищите свой вид деятельности, внедряйте процедуры финансового мониторинга: Кредитные организации Кредитные организации направляют сведения в Росфинмониторинг в отношении операций, указанных в подпунктах 1 — 3 и абзаце десятом подпункта 4 пункта 1, пунктах 1.1, 1.2, абзацах первом и…
Читать дальше