Подозрительные операции: 2023 к 2022 году

Подозрительных операций с участием вывода денег заграницу в 2023 году стало меньше на 15%, чем было в 2022 году (31 млрд рублей в 2023 году к 36 млрд рублей в 2022 году). Вывод денежных средств в обоих отчетных периодах производился преимущественно под видом авансовых платежей за импортируемые товары, которые так и не были ввезены в РФ (такой способ использовался в 57% случаев).

Обналичивание денежных средств также пошло на убыль во всех сферах экономики (объем в 2023 году на 11% меньше, чем в 2022 году). Кроме того, особенно интенсивным снижение было во вне банковских сферах (операции с высоким риском – безналичная компенсация наличной выручки, осуществляемая через туристические компании, платежных агентов) – на 21% меньше, чем в 2022 году. В банковском секторе за 2023 год обналичили почти 60 млрд рублей, что на 6% меньше, чем в 2022 году.

Большой вклад в определение клиентов с высоким риском и предотвращение их операций внесла Платформа Банка России «Знай своего клиента». Благодаря данному сервису объем обналичивания по платежным картам юр.лиц сократился в 3 раза. Также в 3 раза снизилось значение подозрительных операций по исполнительным документам (4 млрд рублей в 2023 году и 11 млрд рублей в 2022 году). Использование мошеннических схем по обналичиванию денежных средств через счета нотариусов и решения комиссий по трудовым спорам приведено к минимуму.

При этом активизировались недобросовестные участники хозяйственной деятельности, использующие для обналичивания банковские карты и счета физ. лиц, на которые безналичные средства поступали от юр. лиц и ИП, которые не вели реальную деятельность.

Отрасли строительства, торговли и услуг остались основными сферами спроса на теневые финансовые услуги, как и в прошлом году (37%, 26% и 21% соответственно).