Москва, Без выходных с 09:00 до 21:00

Новости

Платежи по договору лизинга

Обязательный контроль платежей по договору лизинга

Платежи по договору лизинга Об обязательном контроле платежей по договору лизинга Запрос от 11.08.2020 № 02-05/585Ассоциация просит дать разъяснения по следующим вопросам, связанным с применением нормы пункта 1.6 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ*.1. Что подразумевается под понятием «платежи по договору лизинга»?Правильно ли понимать, что имеются в виду «лизинговые платежи» в соответствии с пунктом 1…
Читать дальше

Сделки с недвижимым имуществом

Операция с наличными и безналичными денежными средствами, осуществляемая по сделке с недвижимым имуществом

Операция с наличными и безналичными денежными средствами, осуществляемая по сделке с недвижимым имуществом Об обязательном контроле сумм выше 3 миллионов рублей. Запрос от 07.08.2020 № 02-05/576 Ассоциация просит дать разъяснения по следующим вопросам, связанным с применением Федерального закона № 115-ФЗ*: Согласно пункту 1.1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ операция с наличными и (или) безналичными…
Читать дальше

Обязательный контроль счета эскроу

Обязательный контроль по счетам эскроу

Обязательный контроль по счетам эскроу Банк России дает разъяснения о выявлении операций по счетам эскроу Запрос от 10.11.2020 № 02-05/852 Банковская ассоциация просит предоставить дополнительные разъяснения по вопросу применения пункта 1.1 статьи 6 Федерального закона № 208-ФЗ*. Так, начиная с 10.01.2021 года, согласно пункту 1.1 статьи 6 Федерального закона № 208-ФЗ: «Операция с наличными и…
Читать дальше

Практические аспекты реализации кредитными организациями требований 115-ФЗ, нормативных актов в сфере ПОД/ФТ, методические рекомендации о подходах к управлению риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Практические аспекты реализации требований 115-ФЗ, нормативных актов в сфере ПОД/ФТ, методические рекомендации о подходах к управлению риском легализации

Практические аспекты реализации кредитными организациями требований 115-ФЗ, нормативных актов в сфере ПОД/ФТ, методические рекомендации о подходах к управлению риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Высококвалифицированный специалист коммерческого банка прокомментирует практические аспекты реализации кредитными организациями требований 115-ФЗ, нормативных актов в сфере ПОД/ФТ, методические рекомендации о подходах к управлению риска легализации (отмывания) доходов,…
Читать дальше

Обязательный контроль договоров финансовой аренды(лизинга)

Обязательный контроль в отношении договоров финансовой аренды(лизинга)

Обязательный контроль в отношении договоров финансовой аренды(лизинга) О правомерности вывода при осуществлении платежей по договору сублизинга. Запрос от 11.11.2020 № НСФР-02/1-603Кредитные организации просят разъяснить порядок применения Федерального закона № 208-ФЗ* в части обязательного контроля по операциям с денежными средствами в отношении договоров финансовой аренды (лизинга).В соответствии с пунктом 1.6 и подпунктом 1 пункта 4 статьи…
Читать дальше

Обязательный контроль драгоценных металлов

Обязательный контроль КО по покупке-продаже монет из драгоценных металлов

Обязательный контроль драгоценных металлов Об обязательном контроле КО по скупке, купле-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней. Запрос от 12.11.2020 № 1733Банк обращается с просьбой дать разъяснения по вопросам, касающимся соблюдения требований Федерального закона № 115-ФЗ*. С 10.01.2021 вступает в силу Федеральный закон № 208-ФЗ*.В соответствии с абзацем 6 подпункта 4 пункта 1 статьи 6 Федерального…
Читать дальше

ПВК по ПОД ФТ

Изменен список РПДЛ

Изменения в списке РПДЛов и новая редакция правил Об изменении законодательства РФ о ПОД/ФТ/ФРОМУ в 2021 году, о списке РПДЛ и реакциях Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ. Коллеги, обратите внимание 30.01.2021 года вступил в силу Указ Президента РФ от 30.01.2021 № 56 «О внесении изменений в сводный перечень государственных должностей Российской Федерации, утвержденный Указом…
Читать дальше

Операции подлежащие обязательному контролю для КО

Обязательный контроль по снятию/зачислению денежных средств

Операции подлежащие обязательному контролю для КО Об операциях по снятию или зачислению на счет юридического лица денежных средств в наличной форме. Запрос от 04.08.2020 № 02-05/558 Банковская ассоциация просит дать разъяснение по следующему вопросу. В настоящее время одной из услуг, предлагаемой кредитными организациями клиентам — юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, является услуга пополнения их расчетных…
Читать дальше

Правила внутреннего контроля

Правила внутреннего контроля 2020

Наши клиенты часто задают нам вопрос, сколько редакций правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ у организации должно быть утверждено в 2020 году. Отвечаем: все зависит от вашего вида деятельности. 01.01.2020 — вступили в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее…
Читать дальше

Информирование уполномоченного органа о результатах проверки

Информирование уполномоченного органа о результатах проверок

Информирование уполномоченного органа о результатах проверок О результатах проверок, в отношении которых применены меры по замораживанию денежных средств О применении подпункта 7 пункта 1 статьи 7 и пункта 6 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ В связи с обращениями кредитных организаций и некредитных финансовых организаций по вопросу периодичности информирования уполномоченного органа о результатах проверок наличия…
Читать дальше