fbpx
Москва
admin@amlclub.ru

Запрет Банка России для оператора финансовой платформы

Запрет Банка России для оператора финансовой платформы

Запрет Банка России для оператора финансовой платформы

Банк России опубликовал проект нормативного акта, в соответствии с которым будет осуществляться информирование операторов финансовых платформ о запрете размещать или обновлять в электронной форме в ЕСИА сведения.

Елена Таран

Оператор финансовой платформы, к которому не применяются меры по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» и в отношении которого Банк России не принял решение о запрете, вправе размещать или обновлять в электронной форме в единой системе идентификации и аутентификации (ЕСИА) следующие сведения:

  • сведения, необходимые для регистрации клиента — физического лица в ЕСИА,
  • фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а также
  • иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения.

Банк России вправе принять решение о запрете оператору финансовой платформы осуществлять указанные выше действия, если оператор финансовой платформы осуществляет размещение и обновление указанных сведений, в случае:

  • неоднократного в течение одного года нарушения оператором финансовой платформы требований законодательства о ПОД/ФТ, предусмотренных статьей 6, статьей 7 (за исключением пункта 3), статьями 7.3 и 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ, и (или)
  • неоднократного в течение одного года нарушения оператором финансовой платформы требований нормативных актов Центрального банка Российской Федерации, принятых в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ (подзаконные нормативные акты Банка России о ПОД/ФТ.

Порядок и сроки направления оператору финансовой платформы уведомлений о принятии решений о запрете устанавливаются Банком России.

Указание Банка России «О порядке и сроках направления Банком России оператору финансовой платформы уведомления о принятии решения, указанного в абзаце третьем пункта 511 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Банк России опубликовал проект нормативного акта, в соответствии с которым будет осуществляться информирование операторов финансовых платформ о запрете размещать или обновлять в электронной форме в ЕСИА сведения.

Указание Банка России «О порядке и сроках направления Банком России оператору финансовой платформы уведомления о принятии решения, указанного в абзаце третьем пункта 511 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Приводим текст Указания Банка России:

На основании абзаца четвертого пункта 511 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» настоящее Указание устанавливает порядок  и  сроки направления  Банком  России  оператору  финансовой платформы уведомления о  принятии  решения  о  запрете  оператору финансовой платформы осуществлять действия, предусмотренные пунктом 56 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии  легализации  (отмыванию)  доходов,  полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

1.Банк России должен направить оператору финансовой платформы уведомление о  принятии решения  о  запрете  оператору  финансовой платформы осуществлять действия, предусмотренные пунктом 56 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001года № 115-ФЗ «О противодействии легализации  (отмыванию)  доходов,  полученных  преступным  путем,  и финансированию  терроризма» (далее  соответственно – уведомление, Федеральный закон) не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия Банком  России  решения  о  запрете  оператору  финансовой  платформы осуществлять действия, предусмотренные пунктом 56 статьи 7 Федерального закона.

  1. Направление оператору финансовой платформы уведомления должно осуществляться путем его размещения в личном  кабинете  оператора финансовой  платформы на официальном  сайте  Банка  России  в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее – личный кабинет  оператора  финансовой  платформы) в  соответствии  с порядком, установленным Указанием Банка России  от 19 декабря 2019 года № 5361-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными  финансовыми  организациями  и  другими  участниками информационного  обмена  при  использовании  ими  информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета».
  2. В случае невозможности использования личного кабинета банка по причине технического сбоя Банк России в срок, установленный пунктом 1 настоящего Указания, должен направить оператору финансовой платформы уведомление на бумажном носителе.
  3. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Мы в AMLclub.ru будем внимательно следить за развитием событий и публикациями Банка России новых нормативных правовых актов в сфере ПОД/ФТ. Не забывайте подписываться на наши новости.

Подписка на новости

 

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *