UPD: О постановке на учет в Росфинмониторинге. Мораторий на штрафы до конца 2020 года

Как встать на учет в Росфинмониторинг

Итак, Организации и Индивидуальные предприниматели, осуществляющие:

• лизинговую деятельность;

• деятельность операторов по приему платежей;

• посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;

• оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;

• деятельность по заключению договоров финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов,

обязаны встать на учет в Росфинмониторинге в соответствии с Постановлением Правительства РФ от 27.01.2014 N 58 «Об утверждении Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы».

Индивидуальные предприниматели и Организации обязаны встать на учет в территориальном органе Росфинмониторинга в течение 30 календарных дней с даты регистрации лица с ОКВЭДами (с даты внесения ОКВЭДов в ЕГРЮЛ/ЕГРИП), соответствующей деятельности (при этом не важно — основной это ОКВЭД или дополнительный), и обязаны встать на учет до заключения первого договора с клиентом.

Постановке на учет в Росфинмониторинге подлежат и Организации/ИП, которые сменили свои ОКВЭДы (добавили ОКВЭДы) для соответствующей деятельности. Не позднее 30 календарных дней с даты внесения ОКВЭДов в ЕГРЮЛ/ЕГРИП.

Я уже писала и о том, что будет, если не встать на учет в Росфинмониторинге и не осуществлять мероприятия по ПОД/ФТ/ФРОМУ или встать на учет несвоевременно. В таком случае, Организация/Индивидуальный предприниматель, будет привлечена к ответственности по КоАП РФ (штраф от 50 000 рублей до 100 000 рублей). При этом индивидуальные предприниматели для целей КоАП РФ штрафуются как юридические лица.

Но!  на сегодняшней день, AMLclub обладает достоверной информацией, полученной от представителей Росфинмониторинга, о том, что до конца года объявлен мораторий на привлечение к административной ответственности Организаций/Индивидуальных предпринимателей за несвоевременную постановку на учет в Росфинмониторинге.

Мораторий на привлечение к ответственности за несвоевременную постановку на учет в Росфинмониторинге, вероятнее всего, будет применяться и другими надзорными органами (Пробирная палата, Роскомнадзор, ФНС, Банк России).

Целью такого моратория является вывод из «тени» лиц, фактически осуществляющих операции с денежными средствами и (или) иным имуществом, и непредставляющих сведения в Росфинмониторинг об известных им операциях.

Есть и нюансы представления сведений по операциям, о которых Организации/Индивидуальному предпринимателю стало известно до даты постановки на учет.

Сведения о таких операциях следует направить в Росфинмониторинг с пояснительным письмом.

Что нужно сделать, чтобы встать на учет в Росфинмониторинге:

1. Пройти обучение по ПОД/ФТ в форме целевого инструктажа, получить свидетельство от организации, являющейся партнером МУМЦФМ;

2. Разработать и утвердить Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ;

3. Назначить специальное должностное лицо ответственное за реализацию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ;

4. Получить УКЭП (усиленная квалифицированная электронная подпись) для представления сведений в Росфинмониторинг;

5. Подготовить, заполнить и направить в Росфинмониторинг карту постановки на учет;

6. Разработать и подготовить иные документы для целей ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Что нужно сделать после постановки на учет и получения доступа к Личному кабинету:

1. Провести комплексную проверку всех клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев клиентов на принадлежность ко всем трем Перечням (экстремистов, причастных к ФРОМУ, по решениям межведомственной комиссии). Направить сведения о результатах проверки в Росфинмониторинг.

2. Сформировать сообщения об операциях, о которых Организации/Индивидуальному предпринимателю стало известно до постановки на учет в Росфинмониторинге.

3. Сформировать и направить в Росфинмониторинг пояснительное письмо, в котором будут указаны причины несвоевременной постановки на учет и информация о том, что после прохождения целевого инструктажа представитель Организации/Индивидуальный предприниматель обладает достаточными знаниями для организации системы ПОД/ФТ и представления сведений в Росфинмониторинг.

Успейте встать на учет без последствий! С уважением, Елена Таран