Почему нужно вставать на учет в Росфинмониторинг агентствам недвижимости?

У агентств недвижимости есть сразу 3 причины встать на учет Росфинмониторинг, и в этой статье мы подробно расскажем о каждой из этих причин.

Первая причина – это требование законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ. Обязанность агентств недвижимости встать на учет в Росфинмониторинг закреплена в Постановлении Правительства №58 и в ст.5 Федерального закона №115-ФЗ.

Вторая причина – это возможная работа с клиентом или контрагентом клиента, включенным в Перечень экстремистов/террористов. В большинстве случаев лица, которые осуществляют легализацию денежных средств, используют сделки с недвижимостью для отмывания доходов, и делают это на всех трех этапах от размещения до интеграции. Учитывая тот факт, что в секторе агентств недвижимости и риелторов задействовано большое количество людей, вероятность того, что ваши услуги будут использованы для отмывания доходов мошенниками или экстремистами велико.

Конечно, вам не хочется даже думать о том, что вы можете работать с экстремистами и тем более с террористами, вы считаете, что ваши клиенты не имеют отношения к экстремистской или террористической деятельности, но, как мы писали в статьях ранее, сегодня в Перечень экстремистов может быть включено абсолютно любое лицо. На данный момент Перечень экстремистов/террористов пополняется гражданами Украины, известными актерами, политиками и ведущими, поэтому быть заранее уверенными, что ваши клиенты не окажутся лицами, включенными в Перечень экстремистов/террористов, вы, к сожалению, не можете.

Экстремисты или террористы не сообщат вам о своем статусе, поэтому во избежание сложностей в своей работе и негативных ситуаций при работе со своими клиентами, которым вы можете оказывать услуги, рекомендуется проверять всех своих клиентов и их контрагентов на принадлежность к Перечням террористов, которые вы сможете получать только встав на учет в Росфинмониторинг.

Третья причина – это использование агентств недвижимости мошенниками в целях отмывания денежных средств. Помимо того, что ваши услуги могут быть использованы в качестве помощи для экстремистов/террористов, и помимо того, что в целом сделки с недвижимостью используются для легализации доходов, мошенники, лица, которые профессионально занимаются отмыванием доходов, могут использовать вашу организацию, физическое лицо или расчетный счет ИП для отмывания доходов, и вы, не будучи специальным образом обученным, не понимая как действуют мошенники и как осуществляется отмывание доходов, просто не сможете противостоять использованию ваших услуг юристами и экономистами, которые занимаются отмыванием доходов.

Например, вам предложат определенную сумму за проведение финансовой операции, вы на нее согласитесь, а это окажутся денежные средства, направленные на отмывание доходов. Это повлечет для вас проблемы и с банками (вы попадете в список негативных контрагентов, в черный список лиц, осуществляющих отмывание доходов), и с Банком России, и с Росфинмониторингом, и, возможно, с Прокуратурой и другими правоохранительными органами.

Во избежание этого мы рекомендуем вам пройти специальное обучение по ПОД/ФТ в аккредитованной организации, такой, как наша компания, чтобы узнать, как действуют мошенники и как они могут использовать ваши услуги в отмывании доходов, так как незнание не освобождает вас от ответственности. Прохождение обучения позволит вам распознавать намерения мошенников и предотвращать использование ваших услуг в преступных целях, а также обеспечит соблюдение требований законодательства о ПОД/ФТ. Таким образом, вы избежите любых негативных последствий в результате бездействия по Федеральному закону №115-ФЗ.