Москва, Без выходных с 09:00 до 21:00

Перечень «отказников» изменится

AMLclub логотип

Перечень «отказников» изменится

Меняют информацию в 639-П

Банк России опубликовал проект Положения, которое заменит Положение Банка России № 639-П «О порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом».

Сегодня кредитные и некредитные финансовые организации регулярно через Личные кабинеты на сайте Банка России получают следующиую информацию:

  • информацию о случаях отказа от проведения операции,
  • информацию об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции — сведения об операции, в проведении которой клиенту было отказано (включая сведения о клиенте), сведения об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции (при наличии),
  • информацию о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада),
  • информацию об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада),
  • информацию о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, информацию об устранении оснований принятия решения о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентом — сведения о клиенте, сведения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), сведения о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентом, сведения об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) (при наличии), сведения об устранении оснований принятия решения о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентом (при наличии).

Основной задачей для всех субъектов 115-ФЗ, поднадзорных Банку России, будет вновь настроить контрольные процедуры по своим базам данных, а также определить порядок использования такой информации.

Перечень информации об отказах, которую будут получать кредитные и некредитные финансовые организации:

  • о случаях отказа от проведения операции по основанию, указанному в пункте 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ (далее соответственно
    – отказ от проведения операции, основание отказа от проведения операции);
  • о случаях устранения основания отказа от проведения операции;
  • о случаях принятия межведомственной комиссией, созданной при Банке России в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ (далее – межведомственная комиссия), решения об отсутствии оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе от проведения операции;
  • о случаях отмены судом ранее принятого решения об отказе от проведения операции;
  • о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом по основанию, указанному в абзаце втором пункта 5 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ (далее соответственно – отказ от заключения договора банковского счета (вклада), основание отказа от заключения договора банковского счета (вклада);
  • о случаях устранения основания отказа от заключения договора банковского счета (вклада);
  • о случаях принятия межведомственной комиссией решения об отсутствии оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе от заключения договора банковского счета (вклада);
  • о случаях отмены судом ранее принятого решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада);
  • о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) по основанию, указанному в абзаце третьем пункте 5 (2) статьи 7 Федерального
    закона № 115-ФЗ (далее соответственно – расторжение договора банковского счета (вклада), основание расторжения договора банковского
    счета (вклада);
  • об отсутствии основания расторжения договора банковского счета (вклада), если указанный договор банковского счета (вклада) был расторгнут по основанию расторжения договора банковского счета (вклада) в связи с решением об отказе от проведения операции, в отношении которого впоследствии было устранено основание отказа от проведения операции либо межведомственной комиссией принято решение об отсутствии оснований его принятия либо судом принято решение о его отмене.

Основной задачей для всех субъектов 115-ФЗ, поднадзорных Банку России, будет вновь настроить контрольные процедуры по своим базам данных, а также определить порядок использования такой информации.

Ждем изменения с нетерпением.

 

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

×