Консалтинговые услуги по ПОД/ФТ и 115-ФЗ

Новые субъекты 115-ФЗ с 01.01.2020

Правила внутреннего контроля

Президент Российской Федерации подписал закон — Федеральный закон от 31.07.2020 N 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

На основании этого закона вносятся и изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Закон №115-ФЗ).

 

С 01.01.2021 года новыми субъектами Закона № 115-ФЗ будут:

 

  • операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов;

 

  • операторы обмена цифровых финансовых активов.

 

Для целей Закона № 115-Фз цифровая валюта признается имуществом.

Все операции на сумму более 600 000 рублей(эквивалент в валюте) с цифровыми финансовыми активами подлежат обязательному контролю.

 

Операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов и операторы обмена цифровых финансовых активов приобретают и иные права и обязанности, связанные с исполнением требований Закона № 115-ФЗ.

 

AMLclub.ru приводит текст изменений в 115-ФЗ:

 

Внести в Федеральный закон от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» следующие изменения:

 

1) статью 3 дополнить частью третьей следующего содержания:

 

«Для целей настоящего Федерального закона цифровая валюта признается имуществом.»;

 

2) часть первую статьи 5 дополнить абзацем следующего содержания:

 

«операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторы обмена цифровых финансовых активов.»;

 

3) в статье 6:

 

а) пункт 1 дополнить подпунктом 5 следующего содержания:

 

«5) операции с цифровыми финансовыми активами.»;

 

б) пункт 4 дополнить подпунктами 19 — 21 следующего содержания:

 

«19) операторы финансовых платформ — в отношении операций, указанных в подпункте 2 пункта 1, пункте 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 75 настоящего Федерального закона;

 

20) операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, — в отношении операций, указанных в подпунктах 2 и 5 пункта 1, пунктах 1.2, 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 75 настоящего Федерального закона;

 

21) операторы обмена цифровых финансовых активов — в отношении операций, указанных в подпунктах 2 и 5 пункта 1, пунктах 1.2, 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 7.5 настоящего Федерального закона.»;

 

4) в статье 7:

 

а) в пункте 1:

 

подпункт 6 после слов «операторов финансовых платформ» дополнить словами «, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторов обмена цифровых финансовых активов»;

 

подпункт 7 после слов «операторов финансовых платформ» дополнить словами «, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторов обмена цифровых финансовых активов»;

 

б) абзац первый пункта 1.5-1 после слов «и негосударственных пенсионных фондов,» дополнить словами «операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторы обмена цифровых финансовых активов,»;

 

в) пункт 1.5-2 дополнить абзацами следующего содержания:

 

«Оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, вправе поручать на основании договора оператору иной информационной системы (при условии, если он относится к лицам, имеющим право осуществлять депозитарную деятельность или деятельность организатора торговли), в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, а также оператору обмена цифровых финансовых активов проведение идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца при осуществлении деятельности, предусмотренной Федеральным законом «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», в случае, если данные операторы относятся к кредитным организациям и (или) профессиональным участникам рынка ценных бумаг.

 

Оператор обмена цифровых финансовых активов вправе поручать на основании договора оператору информационной системы (при условии, если он относится к лицам, имеющим право осуществлять депозитарную деятельность или деятельность организатора торговли), в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, а также иному оператору обмена цифровых финансовых активов проведение идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца при осуществлении деятельности, предусмотренной Федеральным законом «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», в случае, если данные операторы относятся к кредитным организациям и (или) профессиональным участникам рынка ценных бумаг.»;

 

г) пункт 1.7 после слов «операторы финансовых платформ,» дополнить словами «операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторы обмена цифровых финансовых активов,»;

 

д) пункт 1.8 после слов «оператором финансовой платформы,» дополнить словами «оператором информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, оператором обмена цифровых финансовых активов,»;

 

е) пункт 1.9 после слов «оператору финансовой платформы,» дополнить словами «оператору информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, оператору обмена цифровых финансовых активов,»;

 

ж) пункт 1.10 после слов «оператор финансовой платформы,» дополнить словами «оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, оператор обмена цифровых финансовых активов,»;

 

з) в пункте 1.14:

 

абзац первый после слов «и негосударственных пенсионных фондов» дополнить словами «, операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторы обмена цифровых финансовых активов»;

 

абзац шестой после слов «и негосударственного пенсионного фонда» дополнить словами «, оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, оператора обмена цифровых финансовых активов»;

 

и) в пункте 2:

 

абзац одиннадцатый после слов «операторов финансовых платформ» дополнить словами «, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторов обмена цифровых финансовых активов»;

 

абзац двенадцатый после слов «операторов финансовых платформ» дополнить словами «, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторов обмена цифровых финансовых активов»;

 

к) пункт 7 после слов «операторов финансовых платформ» дополнить словами «, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторов обмена цифровых финансовых активов»;

 

л) в пункте 13:

 

абзац первый после слов «операторы финансовых платформ» дополнить словами «, операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторы обмена цифровых финансовых активов»;

 

абзац второй после слов «операторы финансовых платформ» дополнить словами «, операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторы обмена цифровых финансовых активов»;

 

м) пункт 13.3 после слов «операторов финансовых платформ» дополнить словами «, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторов обмена цифровых финансовых активов»;

 

н) абзац первый пункта 13.5 после слов «оператора финансовой платформы» дополнить словами «, оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, оператора обмена цифровых финансовых активов»;

 

5) в статье 7.5:

 

а) пункт 5 после слов «операторы финансовых платформ» дополнить словами «, операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторы обмена цифровых финансовых активов»;

 

б) пункт 6 после слов «операторы финансовых платформ» дополнить словами «, операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторы обмена цифровых финансовых активов».

 

 

Изменения в правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ для КО и НФО

Новые правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ для кредитных и некредитных финансовых организаций Изменения требований к Правилам внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ  Банк России разработал

читать далее

Что значит подозрительная деятельность клиента?

Какая деятельность клиента должна вызывать подозрения? Направленная на вывод капитала за рубеж, перевод денежных средств из безналичной формы в наличную, и наоборот — легализация «черной наличности»

читать далее

Какие еще документы можно использовать при оценке финансового положения клиента?

Какие документы еще можно указать для оценки финансового положения клиента? Ответ дал Банк России Банк России опубликовал разъяснения, в которых написал, что организации могут использовать

читать далее

Банки обязаны открывать счета без личного присутствия

Банки обязаны открывать счета без личного присутствия Изменения в Федеральный закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и

читать далее

 

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

×
Мы используем cookie-файлы для наилучшего представления нашего сайта. Продолжая использовать этот сайт, вы соглашаетесь с использованием cookie-файлов.
Принять
Отказаться
Политика конфиденциальности