О каких операциях следует сообщать в Росфинмониторинг?
Некоторые признаки сомнительных операций
Подозрения также могут и должны вызывать операции, соответствующие следующим критериям:
- Явное несоответствие операций, проводимых клиентом общепринятой рыночной практике совершения операций;
- Неисполнение клиентом, являющимся субъектом Федерального закона № 115-ФЗ, обязанности по включению в реестры, ведение которых осуществляет Банк России, по постановке на учет в Росфинмониторинге, включению в реестры лиц, занимающихся частной практикой (адвокаты и нотариусы), реестр аудиторских организаций и индивидуальных аудиторов, с учетом фактически осуществляемой деятельности;
- Поручение клиента осуществить возврат ранее перечисленных денежных средств в течение короткого промежутка времени на счет клиента, отличный от счета, с которого данные денежные средства были ранее зачислены, в том числе на счет в банк-нерезидент, либо на свой счет в банке, отличном от банка, из которого первоначально поступили средства для проведения данной сделки, либо на счет третьего лица, не являющегося стороной по сделке, в том числе при досрочном расторжении договора (сделки);
- Поручение клиента осуществить возврат в наличной форме ранее перечисленных денежных средств в течение короткого промежутка времени с момента их перечисления (либо заключения договора (сделки)), в том числе при досрочном расторжении договора (сделки), клиенту или третьему лицу;
- И прочие.
Конечно, сами по себе такие операции не должны вызывать подозрения, но при совокупности факторов, — обязаны.
Например, обналичивание денежных средств, которому предшествовала «налоговая оптимизация» на крупную сумму.
Если хотите лучше разбираться в том, как отмываются денежные средства, как выявлять операции, направленные на отмывание доходов и как взаимодействовать с Росфинмониторингом, приходите к нам на обучение. Ближайший вебинар 17.11.2022 г.
Записаться на вебинар можно ЗДЕСЬ.
