Какая деятельность клиента должна вызывать подозрения?
Направленная на вывод капитала за рубеж, перевод денежных средств из безналичной формы в наличную, и наоборот — легализация «черной наличности»
Что значит подозрительная деятельность клиента?
К подозрительной деятельности в том числе можно отнести следующую:
- Деятельность, связанная c проведением операций с денежными средствами или иными имуществом, возможной целью которых является вывод капитала за рубеж.
- Деятельность, связанная с систематическим получением либо возвратом займов, возможной целью которой является перевод денежных средств из безналичной формы в наличную.
- Деятельность, связанная с оборотом ценных бумаг и производных финансовых инструментов, возможной целью которой является перевод денежных средств из безналичной формы в наличную.
- Деятельность, связанная с возвратом при расторжении договора страхования страховой премии, оплата которой производилась лицом, не являющимся стороной по договору страхования, если такое лицо осуществляет аналогичные операции по оплате страховой премии неоднократно с возможной целью перевода денежных средств из безналичной формы в наличную.
- Деятельность, связанная с неоднократным получением страхового возмещения по договорам страхования, возможной целью которого является перевод денежных средств из безналичной формы в наличную.
- Деятельность, связанная с неоднократным получением физическим лицом у ломбарда займа под залог движимого имущества в наличной форме с последующим погашением этого займа в течение короткого промежутка времени (1-2 дня) в безналичной форме, возможной целью которой является перевод денежных средств из безналичной формы в наличную.
- Деятельность, связанная с возможным нецелевым использованием средств материнского (семейного) капитала.
Деятельность операторов по приему платежей, связанная с исполнением денежных обязательств (прием наличных денежных средств) физического лица перед поставщиком по оплате товаров (работ, услуг), непосредственно с использованием терминалов.
Деятельность, связанная с незаконным получением субсидий в рамках государственных программ поддержки МСП в целях получения государственной поддержки в форме возмещения части затрат на уплату первого лизингового платежа.
Деятельность, связанная с возможной легализацией преступных доходов с использованием мнимых (притворных) сделок и факторинговых компаний.
Деятельность, связанная с осуществлением почтовых переводов денежных средств от юридического лица в адрес физических лиц в рамках заключенных договоров Почты России с юридическим лицом в целях последующего вывода денежных средств в неконтролируемый наличный оборот.
Деятельность, связанная с использованием инфраструктуры операторов сотовой связи, имеющих право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи в финансовых схемах, конечной целью которых может являться перемещение денежных средств и их вывод в неконтролируемый наличный оборот через лицевые счета операторов связи.
Деятельность, связанная с использованием инфраструктуры организаторов азартных игр (онлайн казино, букмекерских контор и т.д.) в целях легализации денежных средств, полученных преступным путем.
- Иное нестандартное поведение вашего клиента.
