Изменения в правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ для КО и НФО

Банк России разработал проект указания Банка России «О внесении изменений в нормативные акты Банка России в сфере требований к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Проект предусматривает корректировку требований к правилам внутреннего контроля в части:

• выявления совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях ОД/ФТ (примечание: ранее, мы выявляли только разовые подозрительные операции);
• оценки степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций и отнесение клиентов к группам риска совершения таких операций (примечание: ранее мы присваивали степень риска клиента, теперь относим к группам);
• работы кредитных организаций с платформой «Знай своего клиента», взаимодействие с ЦБ, использование информации и пр.;
• порядка работы с решениями суда об отмене ранее принятых решений об отказе в совершении операции, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о расторжении договора банковского счета (вклада);
• уточнения оснований для отмены применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента.

Проектом также предусмотрено приведение терминологии Положения Банка России № 375-П и Положения Банка России № 445-П в соответствие с терминологией Федерального закона № 115-ФЗ.

Нормативный акт Банка России вступит в силу с 1 октября 2023 года.

Ознакомиться с проектом можно на сайте Банка России.