Рекомендации по обучению по ПОД/ФТ

Исходя из нашего опыта сопровождения при проверках деятельности организации и Индивидуальных предпринимателей по ПОД/ФТ, можем однозначно рекомендовать проводить внутренние обучения сотрудников (дополнительный инструктаж) по всем изменениям в Федеральный закон от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Далее – Закон № 115-ФЗ) и нормативно-правовые акты по ПОД/ФТ.

Даже если изменения в Закон № 115-ФЗ касались деятельности исключительно Росфинмониторинга или изменения в нормативные правовые акты не меняли никаких обязанностей поднадзорных организаций и Индивидуальных предпринимателей по ПОД/ФТ, проверяющие (особенно, проверяющие из Пробирной палаты) вменяли организациям и Индивидуальным предпринимателям нарушение требований Приказа Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Несмотря на всю абсурдность.

Во избежание лишних претензий со стороны проверяющих, рекомендуем проводить внутренние обучающие мероприятия по всем изменениям в Закон № 115-ФЗ и иные нормативно-правовые акты по ПОД/ФТ, даже если они не относятся к деятельности вашей организации.

Кроме того, рекомендуем также в Журнале обучения прописывать названия именно тех законов и нормативных-правовых актов, которые вносили изменения в действующее законодательство.

Пример:

Некорректная формулировка: Изучение изменений в Приказ Росфинмониторинга № 175, вступивших в силу 21.12.2021 г.

Корректная формулировка: Изучение Приказа Росфинмониторинга от 09.11.2021 № 244 «О внесении изменений в приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 июля 2020 г. № 175 «Об утверждении Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка доступа к личному кабинету и его использования».

Или

Некорректная формулировка: Изучение редакции № 78 от 01.07.2021 г., вступившей в силу 09.07.2021 г.

Корректная: Изучение Федерального закона от 28.06.2021 № 233-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», вступившего в силу 09.07.2021 г.

На основании всего вышеизложенного рекомендуем всем организациям провести обучение по следующим нормативным актам:

• Приказ Росфинмониторинга от 09.11.2021 № 244 «О внесении изменений в приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 июля 2020 г. № 175 «Об утверждении Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка доступа к личному кабинету и его использования», вступает в силу 21.12.2021 г.;
• Постановление Правительства РФ от 09.12.2021 № 2235 «О внесении изменения в приложение к Правилам определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц», вступает в силу 21.12.2021 г.