Передача идентификации МФО Банку

Банк России опубликовал проект нормативного акта: О внесении изменений в Указание от 11 декабря 2019 года № 5351-У «О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации». Ознакомиться с проектом можно на сайте Банка России.

В проекте новых требований к кредитной организации исключили требования к наличию лицензии, предоставляющую право осуществлять банковские операции по привлечению во вклады денежных средств физических лиц в рублях. Также исключено требование к наличию лицензии кредитной организации, которой может быть поручено проведение упрощенной идентификации.

Новые требования ко всем кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации, выглядят следующим образом:

• иметь организационно-правовую форму хозяйственного общества;
• в отношении кредитной организации в едином государственном реестре юридических лиц должна отсутствовать запись о недостоверности сведений.