Консалтинговые услуги по ПОД/ФТ и 115-ФЗ

Как выбрать СДЛа, ответственного за реализацию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ?

Вопрос от подписчика или "Как выбрать СДЛа"?

Кого назначить СДЛом по ПОД ФТ? Стоит ли нанимать специальное должностное лицо в штат организации? Какие квалификационные требования предъявляются к СДЛам? Ответы в этой статье. Читайте.

Вопрос от подписчика:

Нужно ли действующему сотруднику банка, который проходит регулярно в этом банке обучение по ПОД/ФТ, проходить дополнительное обучение по ПОД/ФТ для того, чтобы исполнять обязанности СДЛа в ломбарде.

Ответ:

Да, конечно.

Во-первых, то обучение, которое сотрудники банка проходят – это внутреннее обучение по ПОД/ФТ, такое обучение носит скорее формальный характер, и таких знаний недостаточно для исполнения обязанностей СДЛа ни в одной организации.

Во-вторых, до назначения на должность сотрудник, планирующий исполнять обязанности СДЛа должен пройти именно целевой инструктаж по ПОД/ФТ, который вправе проводить только аккредитованные Росфинмониторингом организации (организации, имеющие договор с МУМЦФМ на проведение целевого инструктажа). Такие, как наша ООО «СКЦ по 115-ФЗ» — AMLclub.ru имеет соглашение с МУМЦФМ.

В-третьих, я на практике часто встречалась с тем, что сотрудники банков проходят обучение в аккредитованных организациях, но им выдают свидетельства о том, что они участвовали в вебинаре по ПОД/ФТ, прослушали курс на тему и пр., но это не то самое свидетельство о прохождении целевого инструктажа по ПОД/ФТ, которое необходимо для исполнения обязанностей СДЛа.

В-четвертых, законодательство о ПОД/ФТ для банков сильно отличается от законодательства о ПОД/ФТ для некредитных финансовых организаций и совсем отличается от законодательства о ПОД/ФТ для иных субъектов 115-ФЗ. Это я к тому, что не стоит брать сотрудника на должность СДЛа, только потому что он ранее работал в банке – это не говорит о его знаниях и опыте. Прежде, чем поручить сотруднику обязанности СДЛа необходимо задать ему три-четыре практических вопроса на содержание нормативных актов, и отвечать на них он должен ссылаясь на законодательство о ПОД/ФТ, которое относится к сфере деятельности организации, в которую он трудоустраивается, а не так: «Мы в банке всегда так делаем».

В-пятых, в кредитных организациях подразделение по ПОД/ФТ делится на три направления: методологи, отчетность и аналитики. Аналитики занимаются выявлением операций, часто их могут посадить выявлять операции, соответствующие только одному коду, например сделки с недвижимостью, такой сотрудник ничего не знает о требованиях законодательства о ПОД/ФТ, и почему он выявляет именно эту операцию, и именно по такому критерию, он даже часто может не знать, как выявлять операции с другим кодом. Сотрудники подразделения отчетности умеют заполнять формы и таблицы для сдачи банковской отчетности в Росфинмониторинг, которые сильно отличаются от тех форм отчетности, которые сдают НФО и иные субъекты 115-ФЗ, и также вряд ли разбираются в законодательстве о ПОД/ФТ и требованиях 115-ФЗ. Из всех представителей подразделений по ПОД/ФТ банков, я бы на работу в НФО или в другую организацию могла бы рассматривать только методологов, и то, при условии, если методолог понимает, что законодательство о ПОД/ФТ для банков и иных организаций отличается и сильно.

В-шестых, сотрудник, который приходит на работу в организацию, должен знать и понимать предъявляемые к нему квалификационные требования: наличие соответствующего образования, какое оно должно быть, наличие опыта работы по ПОД/ФТ, сколько лет и как его подтвердить, наличие свидетельства о прохождении целевого инструктажа по ПОД/ФТ, а также отсутствие судимости за преступления в сфере экономики и  против государственной власти, отсутствие факта расторжения договора по инициативе работодателя по статье «в связи с утратой доверия». Если сотрудник не знает предъявляемые к нему требования, то вряд ли сможет исполнять обязанности СДЛа.

Безопаснее и дешевле для любой организации передать ПОД/ФТ на аутсорсинг (Абонентское обслуживание по договору), чем нанимать некомпетентного сотрудника по совместительству, платить налоги и прочие отчисления и рисковать.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

×
Мы используем cookie-файлы для наилучшего представления нашего сайта. Продолжая использовать этот сайт, вы соглашаетесь с использованием cookie-файлов.
Принять
Отказаться