Разработка правил ПОД/ФТ для субъектов статьи 7.1 Закона № 115-ФЗ

Документы для организации процедуры идентификации:

• Анкета физического лица (анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца;

• Анкета Индивидуального предпринимателя (анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя);

• Анкета юридического лица (анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя);

• Анкета иностранной структуры без образования юридического лица (анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя);

• Формы для служебного пользования – приложения к анкетам;

• Мотивированное суждение о бенефициарном владельце клиента;

• Опросник о принадлежности лица к Публичным должностным лицам (ПДЛ);

• Решение о приеме на обслуживание публичного должностного лица (РПДЛ/ИПДЛ/МПДЛ).

Документы для организации отчетности Ответственного сотрудника:

• Отчет о реализации Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ;

• Отчет о проверке выявленного нарушения.

Документы для организации системы финансового мониторинга:

• Внутреннее сообщение о выявленной операции;

• Перечень критериев и признаков, указывающих на необычный характер сделки;

• Перечень признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;

• Перечень операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю;

• Перечень государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

• Свидетельство о прохождении внутреннего обучения сотрудниками организации;

• Журнал учета прохождения обучения сотрудниками организации;

• Журнал проведения проверки знаний сотрудников.

Документы для организации документооборота, связанного с замораживанием (блокированием) денежных средств и (или) иного имущества:

• Акт о проведении проверки наличия среди клиентов организации лиц, в отношении которых должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств и (или) иного имущества;

• Отчет о результатах ежеквартальной проверки по Перечням;

• Журнал проверок/сверок наличия среди клиентов организации лиц, в отношении которых должны быть применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств и (или) иного имущества;

• Решение о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и (или) иного имущества;

• Журнал регистрации случаев замораживания (блокирования) денежных средств и (или) иного имущества;

• Журнал учета выдачи денежных средств физическим лицам, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Документы для организации документооборота, связанного с приостановлением операций:

• Распоряжение о приостановлении операции (о продлении приостановления операции);

• Распоряжение о проведении приостановленной операции;

• Уведомление о приостановлении операции;

• Журнал регистрации случаев приостановления операций.

Документы для организации документооборота, связанного с отказами в выполнении распоряжения клиента на совершение операций:

• Сообщение об отказе в выполнении распоряжения клиента;

• Уведомление об устранении оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;

• Уведомление о невозможности устранения оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;

• Журнал регистрации случаев отказа в выполнении распоряжения клиента;

• Журнал работы со случаями устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе в выполнении распоряжения клиентов.

При необходимости субъекты статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ могут дополнительно заказать разработку:

• Положения о подразделении по ПОД/ФТ/ФРОМУ;

• Должностной инструкции Руководителя подразделения по ПОД/ФТ/ФРОМУ;

• Должностной инструкции специалиста подразделения по ПОД/ФТ/ФРОМУ.