Новые правила контроля лизинговых сделок с участием физлиц: что нужно знать лизинговым компаниям в 2026 году

Что нужно знать лизинговым компаниям в 2026 году

В сфере финансовой аренды вступают в силу новые требования регулятора.

Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) утвердила Приказ № 16 от 28.01.2026, который расширяет перечень операций, подлежащих обязательному государственному контролю.

Данные меры приняты в рамках исполнения закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Какие операции попадают под обязательный контроль?

Согласно документу, теперь лизинговые компании обязаны передавать сведения в Росфинмониторинг по сделкам предоставления имущества в лизинг физическому лицу при соблюдении следующих условий:

1. Специфика сторон сделки: Физическое лицо-лизингополучатель одновременно является продавцом этого имущества (схема обратного лизинга).

2. Участие посредников: Физическое лицо-лизингополучатель выступает представителем (поверенным) другого физического лица, которое является продавцом предмета лизинга.

3. Денежный порог: Контролю подлежат сделки на сумму от 100 000 рублей (включительно) до 1 000 000 рублей.

Кто и как должен отчитываться?

Обязанность по выявлению таких операций и представлению сведений о них в Федеральную службу по финансовому мониторингу возлагается непосредственно на лизинговые компании. Сведения должны подаваться в порядке, установленном подпунктом 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

Приказ имеет ограниченный период действия и четкие сроки вступления в силу. Документ вступает в силу через 30 дней после даты его официального опубликования – 31 мая 2026 года. Новые правила будут актуальны в течение 730 дней (ровно два года) с момента вступления в силу.

Рекомендации для бизнеса

Лизинговым компаниям рекомендуется заблаговременно обновить свои правила внутреннего контроля и настроить системы мониторинга сделок. Особое внимание следует уделить идентификации статуса продавца в сделках с физическими лицами, чтобы избежать нарушений антиотмывочного законодательства в указанном ценовом диапазоне.

Разработка и утверждение новой редакции Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

Обучение для сотрудников организации по ПОД/ФТ.

А если вы хотите больше знать об отмывании доходов, способах и формах легализации денежных средств, о том, как выявлять подозрительные операции и направлять информацию в Росфинмониторинг, то ждем вас на нашем онлайн-обучении. Для записи на обучение по ПОД/ФТ

пишите на почту: admin@amlclub2 / etaran@amlclub2

или звоните по телефону: 8(800)201-13-91 / +7(965) 178-58-31