Консалтинговые услуги по ПОД/ФТ и 115-ФЗ

Запросы от Росфинмониторинга

Отвечаем на запросы Росфинмониторинга

О Приказе Росфинмониторинга от 04.03.2021 N 37 «Об утверждении Особенностей направления Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в электронной форме в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом (кроме кредитных организаций и организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, являющихся некредитными финансовыми организациями), и индивидуальным предпринимателям»

Готовимся получать запросы от Росфинмониторинга.

Начало года, а у нас очередной пожар — 12 января 2022 вступил в силу новый Приказ Росфинмониторинга о направлении запросов в организации, которые обязаны выполнять требования 115-ФЗ.

Росфинмониторинг и раньше мог направлять во все организации запросы о предоставлении информации по операциям и бенефициарным владельцам клиентов, сейчас уточнены процедуры направления таких запросов, а также обязанности субъектов 115-ФЗ по направлению ответов в Росфинмониторинг.

Итак, 

  1. О запросах

Росфинмониторинг направляет запрос в организацию/ИП через специальную программу, позволяющую фиксировать время и дату направления запроса.

Запрос Росфинмониторинга включает:

  • информацию о регистрационных данных электронного сообщения;
  • сведения о клиенте и (или) иную идентификационную информацию, необходимую для представления запрашиваемой информации;
  • сведения об организации или индивидуальном предпринимателе, которым направляется электронное сообщение;
  • сведения о запрашиваемой информации;
  • срок представления запрашиваемой информации.

Запрос может включать информацию как об одном клиенте организации/ИП, так и о нескольких.

Если Росфинмониторинг запрашивает информацию по операции или о клиенте, в отношении которых возникают подозрения в том, что они были направлены на финансирование терроризма, то такие запросы Росфинмониторинг может направить в организацию/ИП с пометкой «СРОЧНО».

«СРОЧНЫЙ» запрос может быть направлен по вашим клиентам и их операциям глубиной не более 3х лет и в отношении не более 3х клиентов.

Организация/ИП получает такой запрос в своем Личном кабинете на сайте Росфинмониторинга.

Первое и самое важное: Нужно разработать и утвердить новую редакцию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

Второе: Провести внутреннее обучение для сотрудников организации с связи с изменениями. Зафиксировать факт проведенного обучения.

2. О квитанциях

Не позднее 1 рабочего дня организация/ИП должна проверить корректность полученной информации и направить в Росфинмониторинг квитанцию о принятии/непринятии. Такую квитанцию можно сформировать через Личный кабинет (вероятно, скоро в Личном кабинете появится новая функция). Для «СРОЧНЫХ» запросов квитанцию о принятии/непринятии запроса, организация/ИП обязана направить в Росфинмониторинг в течение 3х часов.

Квитанция о принятии формируется, если есть возможность прочитать запрос и ИНН организации/ИП совпадает с указанным в запросе. Квитанция о непринятии формируется, если нет возможности прочитать запрос или ИНН организации/ИП нет совпадает с указанным в запросе.

Квитанция о принятии/непринятии подписывается УКЭП руководителя организации/ИП или уполномоченными работниками организации/ИП (нужно сделать отдельный приказ/решение).

В случае, если организация/ИП направляет в Росфинмониторинг квитанцию о непринятии, то в течение 1-го дня Росфинмониторинг исправляет свой запрос и заново направляет его в организацию/ИП.

В случае, если организация/ИП не направит в Росфинмониторинг квитанцию о принятии, то Росфинмониторинг считает, что организация запрос получила на следующий день и начнет отсчет времени на ответ. В случае, если организация направит квитанцию о принятии, то отсчет срока на ответ начнет течь со дня следующего за направлением запроса.

3. Об ответах на запросы

Организация/ИП обязана предоставить ответ на запрос в течение 5 рабочих дней с даты получения.

В случае, если организации/ИП для представления такой информации требуется получить соответствующую информацию из своего филиала (иного обособленного подразделения), либо в случае, если организация/ИП передала исполнение запроса своему филиалу, то срок на предоставление ответа на запрос в Росфинмониторинг может быть увеличен на 3 рабочих дня.

Если у организации/ИП нет запрашиваемой информации, то в течение 5 рабочих дней необходимо уведомить об этом Росфинмониторинг.

Но вообще Росфинмониторинг может определить любой срок для предоставления ответа на запрос.

Ответ на запрос с пометкой «СРОЧНО» должен быть направлен в Росфинмониторинг в течение 6 часов. Если для ответа требуется запросить/получить информацию в филиале/обособленной подразделении, расположенном в другом часовом поясе, то срок ответа на запрос с пометкой «СРОЧНО» — 12 часов.

Скоро на сайте Росфинмониторинга будут опубликованы форматы и структуры запросов, квитанций, ответов.

Абонентское сопровождение по ПОД/ФТ

1. Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ (обновление, приказы), 2. Обучение сотрудников (внутреннее + внешнее), 3. Подготовка программы обучения + приказа об обучении сотрудников, 4. Формирование и предоставление отчета о рисках, 5. Формирование и предоставление отчета о результатах осуществления внутреннего контроля, 6. Формирование и предоставление отчета о проверке системы ПОД/ФТ, 7. Работа в Личном кабинете: • Прохождение тестов, опросов, анкетирование, • Предоставление регулярной и нерегулярной отчетности, • Ежедневное скачивание перечней (если этого не делать, то ваш риск вырастет и Росфинмониторинг придет с проверкой по ПОД/ФТ), • Получение иной информации от Росфинмониторинга, 8. Идентификация (формирование досье клиентов + проверка по базам данных). 9. Отслеживание сроков сдачи отчётности и пр.; 10. Подготовка и формирование отчетности, направление отчетности; 11. Настройка ЭЦП для сдачи отчетности; 12. Подготовка внутренних сообщений об операциях; 13. Консультации без ограничений; 14. И многое другое.
Подробности и стоимость

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

×
Мы используем cookie-файлы для наилучшего представления нашего сайта. Продолжая использовать этот сайт, вы соглашаетесь с использованием cookie-файлов.
Принять
Отказаться