Запрет на завышенные комиссии: новые поправки в закон о банковской деятельности

Борьба с банковской несправедливостью: Госдума инициирует правки в закон

Что изменилось? Читайте в этой статье!

В Государственную Думу были внесены поправки к закону о банковской деятельности, которые предполагают запрет для банков на установление завышенных комиссий за переводы со счетов юридических лиц или индивидуальных предпринимателей на счета физических лиц.

Авторы инициативы аргументируют свою позицию тем, что затраты банков на обработку платежей одинаковы вне зависимости от того, идет ли перевод от юридического лица к юридическому или к физическому лицу. Однако в первом случае стандартная комиссия составляет в среднем 50 рублей за операцию, тогда как во втором — может достигать 15% от общей суммы перевода.

Например, при распределении 2 миллионов рублей чистой прибыли между двумя участниками общества, где один — юридическое лицо, а другой — физическое, комиссия банка за перевод в первом случае составит максимум 100 рублей, в то время как во втором — 25 000 рублей.

Аргументы финансовых учреждений о том, что высокие комиссии призваны бороться с отмыванием денег, также подвергаются критике. У банков есть возможность отказать в проведении платежа при наличии малейших подозрений, а также платформа ЗСК помогает им определить, какие клиенты являются рискованными.

Кроме того, судебная практика, связанная с оспариванием таких комиссий, подчеркивает дискриминационный характер действующих тарифов.

Разработка и утверждение новой редакции Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

Обучение для сотрудников организации по ПОД/ФТ.

А если вы хотите больше знать об отмывании доходов, способах и формах легализации денежных средств, о том, как выявлять подозрительные операции и направлять информацию в Росфинмониторинг, подписывайтесь на наши новости и присоединяйтесь к нам в соц. сетях.

Youtube


Telegram


Vk