Законопроект изменений в 115-ФЗ для нотариусов

Проект федерального закона направлен на совершенствование механизмов участия нотариусов в системе противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма, а также на повышение эффективности антиотмывочных мер, применяемых лицами, указанными в статье 71 Федерального закона от 7 августа 2001г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон №115-ФЗ).

Имеющиеся данные свидетельствуют об использовании института нотариата в схемах легализации преступных доходов. Так, например, получили распространение некие схемы совершения отдельными нотариусами исполнительных надписей о принудительном взыскании значительных сумм по договорам с целью легализации денежных средств, полученных преступным путем. С учетом поступившей от финансовых организаций информации объем таких сомнительных сделок (операций), совершенных на основании исполнительных документов нотариусов, только в 2022 году составил более 3 млрд. рублей. С момента наделения в январе 2023 года кредитных организаций правом отказать в совершении операций по исполнительным документам нотариусов при наличии подозрений в их связи с легализацией (отмыванием) преступных доходов и финансированием терроризма было принято кредитными организациями решений об отказах, а по сути пресечено совершение незаконных финансовых операций с использованием исполнительной надписи нотариуса на общую сумму 2,6 млрд. рублей.

С учетом изложенного для устранения имеющихся рисков совершения незаконных финансовых операций проектом федерального закона предлагается законодательно закрепить требование об исполнении нотариусами обязанностей, предусмотренных статьей 71 Федерального закона №115-ФЗ, при совершении отдельных нотариальных действий.

К числу вышеперечисленных нотариальных действий, в отношении которых должны будут применяться противолегализационные меры, отнесены лишь действия, связанные с совершением финансовых операций. Отдельно на законодательном I0476287-Уч-2023 (8.0) уровне закрепляется исчерпывающий перечень сделок, при удостоверении которых нотариусом должны применяться противолегализационные меры.

Одновременно законопроектом вносятся изменения в Основы законодательства о нотариате, управомочивающие нотариуса отказать в совершении не только исполнительной надписи, но также и иных нотариальных действий при наличии достаточных оснований полагать, что их совершение может быть использовано в целях легализации преступных доходов и финансирования терроризма.

Кроме того, законодательство Российской Федерации в настоящее время не предусматривает обязанность нотариусов предоставлять в уполномоченный государственный орган информацию о случаях реализации нотариусами права на отказ в совершении нотариального действия. Непредставление такой информации препятствует проведению анализа и последующему принятию предусмотренных законодательством мер, направленных на снижение рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Проектом федерального закона данный недостаток с учетом общего требования о документальном фиксировании и предоставлении информации в уполномоченный орган (пункт 13 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ) устраняется.

Проектом федерального закона на лиц, указанных в статье 71 Федерального закона №115-ФЗ, распространяется обязанность по предоставлению информации по запросу Росфинмониторинга. Данная обязанность основывается на предусмотренном международными антиотмывочными стандартами полномочии подразделения финансовой разведки, связанном с получением необходимой дополнительной информации. При этом обязанность по представлению информации по запросу Росфинмониторинга в части нотариальных действий возлагается на нотариусов при совершении исполнительной надписи и удостоверении медиативного соглашения в случае проведения Росфинмониторингом проверки операций 0476287-Уч-2023 (8.0) на их связь с легализацией (отмыванием) денежных средств или иного имущества или финансированием терроризма.