Все равно оштрафуют!

Как избежать не только штрафов, но и проверок вообще?

Хотим рассказать об одном показательном случае из практики.

Недавно к нам обратился клиент с просьбой принять его компанию на абонентское сопровождение. Когда мы начали рассказывать о том, что входит в абонентское сопровождение (разработка Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ, обслуживание Личного кабинета, обучение сотрудников, формирование и предоставление отчетностей – отчетов о рисках, отчетов о проверке системы внутреннего контроля и многое другое) клиент возмутился и сказал: «Да все равно оштрафуют! Какая разница, можно вообще ничего не делать, к нам раз в год приходит проверяющий, и что бы мы ни делали, какие бы Правила и документы по обучению мы ему не подавали, ему все равно не нравится, и нас все равно штрафуют».

Здесь хочется сказать, что мы не знаем какие Правила были предоставлены проверяющему. Возможно, они были составлены низкоквалифицированным сотрудником, разработавшим Правила, несоответствующие требованиям законодательства, и из-за этих Правил компания каждый раз получает штрафы. Также может быть ситуация, что Правила были составлены корректно, но не обновлены вовремя и к моменту проверки были уже устаревшими.

Занимать позицию полной уверенности в том, что компанию ждет штраф, в корне неверно. Всем нашим клиентам, которые приходили к нам на абонентское сопровождение или которые обращались к нам за помощью в момент проверки, мы предоставляли Правила внутреннего контроля. Они проверялись и Прокуратурой, и Росфинмониторингом, и Пробирной палатой, и ни одного из наших клиентов ни разу не оштрафовали. Даже если были какие-либо вопросы со стороны проверяющего относительно Правил внутреннего контроля, мы грамотно консультировали клиентов по поводу ответов, и вопросы отпадали. Стоит сказать, что сам проверяющий может являться низкоквалифицированным сотрудником, плохо понимающим нормативные акты, и в таком случае он оставляет замечания не от отличного знания законодательства, а, наоборот, от его незнания и необходимости составить акт проверки.

Согласно п.2 ст.1527 КоАП РФ компанию могут привлечь к ответственности и вынести штраф за непредставление отчетности об операциях в размере от 200 до 400 тысяч рублей. При этом клиент, о котором мы рассказали в начале, все равно готов платить ежегодно по 100 тысяч рублей за несоответствие Правил внутреннего контроля. К сожалению, мы не знаем в каком регионе и почему проверяющие регулярно приходят в эту компанию. Вероятно, данная организация каким-то образом попадает в поле зрения надзорных органов, и, скорее всего, причина кроется в неквалифицированном специальном должностном лице, которое регулярно что-то нарушает, например, сроки предоставления отчетности. Таким образом, организация каждый раз сталкивается с контрольно-надзорными мероприятиями своего контролирующего органа, в ходе которого каждый раз находятся нарушения в части формирования Правил внутреннего контроля и обучения из-за некачественной работы специального должностного лица, что влечет за собой штрафы.

Давайте приблизительно посчитаем расходы такой компании:

• зарплата специального должностного лица;
• + практически 50% налогов и прочих сборов государству;
• + штраф 100 тысяч рублей в год.

Более того, если компанию ежегодно штрафуют, у нее ухудшается рейтинг контрагента и портится деловая репутация.

А мы предлагаем прийти к нам на абонентское сопровождение и полностью избежать любых выездных и документарных проверок. Стоимость такого обслуживания составляет примерно 10-20% зарплаты специального должностного лица, но при этом вы забудете о проверках, стрессе, который их сопровождает, штрафах, не будете платить налоги за сотрудника и получите обслуживание без больничных, выходных и форс-мажоров с нашей ответственностью перед вами, которая прописана в договоре. Выгода для компании очевидна.

Разработка и утверждение новой редакции Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

Обучение для сотрудников организации по ПОД/ФТ.

Если вы хотите узнать об услуге абонентского сопровождения по ПОД/ФТ или заключить договор,  пишите на почту: info@amlclub.ru / etaran@amlclub.ru или звоните по телефону 8(800)201-13-91

Наши клиенты получили время на развитие своего бизнеса, избежали штрафов и неприятного взаимодействия с надзорными органами, и, конечно, экономят на фонде оплаты труда!
Подробнее об абонентском сопровождении