Важность и конкретные шаги постановки на учет в Росфинмониторинге

Многие организации и индивидуальные предприниматели не осознают риски, связанные с отсутствием их учета в Росфинмониторинге и отсутствием необходимых действий в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Данная статья поможет понять порядок действий для постановки на учет в Росфинмониторинге и последствия, которые влечет за собой их отсутствие.

В соответствии с Постановлением Правительства РФ от 27.01.2014 №58 «Об утверждении Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы» встать на учет в Росфинмониторинге обязаны организации и ИП, осуществляющие деятельность в следующих сферах:

• лизинг;
• прием платежей;
• посредничество при осуществлении сделок купли-продажи недвижимости;
• факторинг.

Организации и ИП должны осуществить постановку на учет в органе Росфинмониторинга за 30 календарных дней, начинающихся с одной из нижеприведенных дат:

• дата государственной регистрации юр. лица или ИП;
• дата внесения в учредительные документы юр. лица соответствующих изменений;
• дата внесения в сведения, содержащиеся в Едином государственном реестре юр. лиц или индивидуальных предпринимателей изменений.

Указанная дата должна быть не позднее 1 рабочего дня до дня заключения первого договора об оказании услуг.

Это означает, что организации и ИП, с одной стороны, обязаны встать на учет в Росфинмониторинге, а с другой – не имеют права заключать договоры оказания услуг клиентам до постановки на учет.

Некоторые компании ошибочно ориентируются на основные ОКВЭДы, которые могут не соответствовать видам услуг, упомянутых выше. Но если у ИП или организации есть дополнительные ОКВЭДы с указанием вида деятельности, которые содержатся в вышеназванном перечне, такая организация обязана встать на учет в Росфинмониторинге.

25% нарушений, выявляемых Росфинмониторингом во время проверок, связаны с тем, что поднадзорные субъекты не выполняют условия Положения, утвержденного постановлением Правительства №58 от 27.01.2014.

Росфинмониторинг предоставляет доступ к Личным кабинетам и «Перечню экстремистов и террористов» при постановке учет. Благодаря этому, организация или ИП, не состоящие на учете в Росфинмониторинге, лишены возможности выявлять операции, подлежащие обязательному контролю и приостанавливать их согласно п.10 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ, а также направлять информацию о результатах проверки своих клиентов, в отношении которых применены или должны быть применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

Ответственность за игнорирование требования постановки на учет

Согласно ст.15.27 КоАП РФ Неисполнение требований законодательства в части осуществления правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере 10 000 – 30 000 р.; на юр. лиц (включая ИП) – 50 000 – 100 000 р.

Шаги постановки на учет в Росфинмониторинге:

1. Прохождение целевого инструктажа по ПОД/ФТ/ФРОМУ и получение свидетельства от организации-партнера МУМЦФМ.
2. Разработка и утверждение Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
3. Назначение лица, ответственного за реализацию ПВК в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.
4. Подготовка и отправка карты постановки на учет в Росфинмониторинг.
5. Разработка и подготовка иной необходимой документации по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.