Важная информация от нашего эксперта, занимающегося вопросами помощи НФО
Какие ошибки не стоит допускать?
- В целом настрой ЦБ по поводу предупреждений ужесточился, теперь чаще штрафуют.
- Недействительные паспорта советуют проверять через СМЭВ, подключаться к СМЭВ самостоятельно.
- Большое значение уделили исполнению указов Президента по работе с клиентами из недружественных стран. При этом, если клиент имеет два гражданства, то работать можно, запретов нет. ЦБ проверяет исполнение этих указов строго сейчас.
- Попросили передать исполнителям и руководителям! Сказали, что с СРО общались.
Отчеты формы 0420001 и 0420011 основные ошибки:
— Сроки предоставления, в настоящее время до сих пор нарушают сроки НФО;
— Единица измерения;
— Берут старый драфт и не меняют срок;
— Налоги и некоторые бюджетные платежи включают в прочие, а не в 950;
— Операции по перемещению денежных средств между обособленными подразделениями отражать не нужно, это их путает и идет задвоение сумм;
— Не отражают в отчетах операции с нерезидентами;
— Все что отражаем в отчетности, должно быть подтверждено документально;
— Отправлять корректировку при выявлении ошибок, при этом указывать в связи с чем корректировка. Дали ясно понять, что теперь за недостоверную отчетность и непредставление отчетности будут штрафовать. Также предупредили СРО о штрафах. - Основные нарушения при проверках:
— Идентификация клиента с истекшим сроком действия ДУЛ;
— Необновление информации о клиентах;
— Отсутствие в досье/анкете всех сведений информации согласно 444-П;
— ПВК, конечно же, не содержат изменений;
— Обучение не проведено своевременно/не включены сотрудники;
— Ну и, конечно, же ошибки в ФЭС! - Нарушения в ПВК, недостатки не освещали:
— Сроки замораживания отражены неверно;
— Отсутствуют временные ОПОК;
— Функции ОС не все добавлены;
— Не все факторы уровня риска;
— Не учтена НОР и СОР (по информации от ЦБ секторальная оценка в процессе разработки, скоро всем направят);
— Не все отражены сведения о клиентах, б/в, представителях, выгодоприобретателях из 444-П;
— Иной вид документа о деловой репутации не отражен, отражен как НФО имеет право…;
— Не утвержден порядок заверения копий документов, что НФО считает заверенной копией;
— Не отражен порядок подтверждения сведений, которые со слов клиента;
— Отсутствует порядок об отказе при непредставлении сведений для идентификации;
— Нет чёткого процесса по совокупности операций/подозрительной деятельности;
— Много ошибок при ссылках на пункты из закона по замораживанию, приостановлению;
— До сих пор делают проверки, которые не реже 1 раза в 3 месяца по действующим перечням на дату проверки! Нужно по всем направленным в период проверки;
— В анкете даты сверок не храним/даты проверок храним.
Теперь вы знаете все ошибки, за которые вас может привлечь к ответственности Центральный банк. Если хотите их исключить, ждем вас в AMLclub
Наши специалисты сделают аудит ваших Правил в целях ПОД/ФТ в кратчайшие сроки. Будьте уверены в том, что проверку вы пройдете.
Для заказа услуги пишите на почту: admin@amlclub.ru / etaran@amlclub.ru
или звоните по телефону: 8(800)201-13-91 / +7(965) 178-58-31
