В Госдуме предложили обязать банки размораживать счета граждан в течение 24 часов

Госдума рассматривает предложение ограничить банки 24 часами для разблокировки счетов после получения всех документов от клиента.

Инициатива связана с защитой базовых прав граждан и предотвращением затяжных блокировок

В Госдуме предлагают обязать банки размораживать счета физлиц за 24 часа

Депутаты фракции «Новые люди» направили письмо председателю Банка России с предложением изменить порядок блокировок по 115-ФЗ.

Суть инициативы:

🔹 1. Банк должен разблокировать счет не позднее чем через 24 часа

Речь о случаях, когда клиент уже предоставил документы и подтвердил законность операции или происхождение средств.

🔹 2. Сейчас сроков нет

Банки вправе приостанавливать операции «при малейших сомнениях», но время проверки законом не ограничено.

Из-за этого некоторые кредитные организации затягивают решение, даже когда клиент выполнил все требования.

🔹 3. Депутаты считают, что это нарушает базовые права граждан

Блокировка без своевременной разблокировки:

— лишает человека возможности расплатиться;

— мешает оплачивать первоочередные нужды;

— создаёт риск социальных последствий.

🔹 4. Предлагается установить чёткий срок

После поступления всех подтверждающих документов банк обязан возобновить обслуживание в течение суток.

Разработка и утверждение новой редакции Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

Обучение для сотрудников организации по ПОД/ФТ.

А если вы хотите больше знать об отмывании доходов, способах и формах легализации денежных средств, о том, как выявлять подозрительные операции и направлять информацию в Росфинмониторинг, то ждем вас на нашем онлайн-обучении. Для записи на обучение по ПОД/ФТ

пишите на почту: info@amlclub.ru / etaran@amlclub.ru

или звоните по телефону: 8(800)201-13-91 / +7(965) 178-58-31

Обслуживание по ПОД/ФТ и ведение личного кабинета на сайте Росфинмониторинга

Наши клиенты получили время на развитие своего бизнеса, избежали штрафов и неприятного взаимодействия с надзорными органами, и, конечно, экономят на фонде оплаты труда!
Подробнее об абонентском сопровождении