Уважаемые коллеги!

Уважаемые коллеги!

Информируем вас о необходимости приведения Правил внутреннего контроля в соответствие с новыми требованиями законодательства в сфере ПОД/ФТ. В связи с вступлением в силу значимых изменений, ПВК должны быть обновлены в срок до 14 июля 2026 года (с учётом 30-дневного срока на актуализацию после вступления в силу основных положений 462-ФЗ).

Ключевые изменения, которые должны быть отражены в ПВК:

1. Сокращение сроков замораживания (блокирования) активов:

o Применять меры по замораживанию денежных средств или иного имущества необходимо незамедлительно, но не позднее 24 часов с момента размещения информации в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму или принятия решения межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности на сайте Росфинмониторинга. Ранее на это отводился один рабочий день.

o Для фигурантов перечней ФРОМУ срок блокировки составляет не позднее 20 часов с момента получения уведомления.

2. Изменения в порядке совершения операций фигурантами перечней:

o Уточнены правила осуществления операций физическими лицами, включёнными в перечни, для обеспечения их жизнедеятельности (в пределах МРОТ и на выплату налогов/штрафов).

o Введены новые требования к использованию банковских счетов для таких операций и возможности получения гуманитарного пособия.

3. Новации в сфере страхования (согласно 172-ФЗ от 10.06.2026):

o С 1 июля 2026 года вводятся новые виды страхования: страхование жизни с объявляемой доходностью и с расчетной доходностью.

o Изменены требования к идентификации клиентов при приёме страховых премий по договорам страхования жизни (пороги 15 000 и 40 000 рублей) и расширен перечень операций, подлежащих обязательному контролю.

4. Новые методические рекомендации:

o Необходимо учитывать положения Информационного письма Росфинмониторинга от 19.06.2026 № 69, которое заменяет ранее действовавшее письмо № 60. Рекомендации детально описывают порядок замораживания безналичных средств и иного имущества.

Обратите внимание: непредоставление информации о принятых мерах по замораживанию в Росфинмониторинг должно осуществляться не позднее одного рабочего дня, следующего за днём применения таких мер.

Ответственным сотрудникам необходимо обеспечить своевременную корректировку внутренних регламентов и ознакомление персонала с изменениями.