Приказ о назначении СДЛ и должностная инструкция

Пакет подходит, если правила внутреннего контроля (ПВК) уже разработаны. Пакет «Назначение СДЛ», 2 000 ₽: приказ о назначении специального должностного лица (СДЛ), должностная инструкция СДЛ и приказ о замещении на время отпуска, болезни или командировки. У индивидуального предпринимателя (ИП) вместо приказа решение. При смене СДЛ вместо приказа о назначении готовим приказ об освобождении прежнего и назначении нового. Пакет «С подразделением по ПОД/ФТ», 3 000 ₽: те же документы и положение о подразделении. Файлы Word присылаем через 1–3 рабочих дня после оплаты.

Образцы на этой странице показывают, что указать в документе и на какие нормы опираться: по ним можно проверить свой черновик. В пакете специалист готовит приказ о назначении СДЛ, должностную инструкцию и приказ о замещении на ваши реквизиты и сверяет дату приказа с документом о целевом инструктаже. Эти документы можно заказать отдельно за 2 000 ₽, без полного комплекта документов по ПОД/ФТ.

Пришлите реквизиты организации или ИП: полное наименование, ИНН, ФИО и должность руководителя. Нужны ФИО и должность будущего СДЛ, дата, с которой вы его назначаете, и дата и номер документа о его целевом инструктаже. Укажите вид деятельности и дату действующей редакции правил внутреннего контроля (ПВК). Для приказа о замещении нужны ФИО и должность замещающего и период отсутствия СДЛ. Паспортные данные не нужны. Инструктажа ещё не было? Запишите СДЛ на целевой инструктаж.

Только если в организации есть или создаётся отдельное подразделение, которое выполняет функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ). Создавать его или нет, организация решает сама: «Решение о создании такого структурного подразделения принимается организациями самостоятельно исходя из особенностей структуры, штатной численности, клиентской базы и степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций» (подпункт «г» пункта 7 требований, утв. постановлением Правительства РФ № 1157; для юридических лиц из статьи 7.1 это подпункт «г» пункта 9 требований № 1180). Если функции СДЛ выполняет один человек, хватит пакета за 2 000 ₽. У ИП положения о подразделении не бывает.

Да: если функции СДЛ вы выполняете сами, себя нужно назначить СДЛ, и это решение лучше оформить документом. Форму документа нормы не задают. Оформите решение с датой и номером: у риелторов-ИП эти реквизиты вносятся в карту постановки на учёт в Росфинмониторинге. Право ИП назначить себя закреплено в подпункте «а» пункта 7 требований № 1157, для субъектов статьи 7.1 в подпункте «а» пункта 9 требований № 1180.

Прямого запрета нет. СДЛ должен быть «работником на основании трудового договора» (подпункт «а» пункта 7 требований № 1157; для субъектов статьи 7.1 это подпункт «а» пункта 9 требований № 1180) и отвечать квалификационным требованиям постановления Правительства РФ № 492. Для организаций из статьи 5 это высшее образование по направлениям «Экономика и управление» или «Юриспруденция». Без такого образования нужен опыт работы не менее двух лет на должностях, связанных с противодействием отмыванию доходов и финансированию терроризма. В обоих случаях нужно пройти обучение (пункт 1). Для организаций из статьи 7.1 требуется только обучение (пункт 2). Если директор единственный участник общества и трудового договора с ним нет, уточните ситуацию у специалистов Центра: напишите в Telegram.

Не раньше даты документа о целевом инструктаже, если приказ назначает СДЛ с даты подписания. Если приказ назначает СДЛ с более поздней даты, документ об инструктаже должен быть выдан не позже этой даты. Основание: «Обучение в форме целевого инструктажа лицо, планирующее осуществлять функции специального должностного лица, проходит однократно до начала осуществления таких функций» (пункт 10 Положения, утв. приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203). В пакете мы сверяем эти даты за вас.

Нет. Требования допускают только работника по трудовому договору либо самого ИП, адвоката, нотариуса или индивидуального аудитора (подпункт «а» пункта 7 требований № 1157, подпункт «а» пункта 9 требований № 1180). Внешний специалист может быть вашим СДЛ, если вы заключите с ним трудовой договор, например о работе по совместительству (статья 282 Трудового кодекса РФ).

Исключения для короткого отсутствия норма не делает: обязанности СДЛ возлагают на другого работника «на период его отсутствия (отпуск, временная нетрудоспособность, служебная командировка)» (подпункт «б» пункта 7 требований № 1157). Если замещать некому, подготовьте замещающего заранее: целевой инструктаж он проходит до начала замещения (пункт 10 Положения № 203). Не знаете, кого назначить? Напишите в Telegram, специалисты Центра подскажут.

Нет. Положение, утверждённое постановлением Правительства РФ № 58, не требует направлять копию приказа: и для постановки на учёт, и при изменении сведений подают только карту (пункты 4 и 11). Лизинговые и факторинговые компании, агентства недвижимости и риелторы-ИП указывают в карте дату и номер документа о назначении СДЛ. Если приказ переоформили и у него новые дата или номер, это новые сведения: карту обновляют в течение 10 календарных дней. Сам приказ храните у себя и предъявите при проверке.

Требования № 1157 обязывают закрепить полномочия и обязанности СДЛ в правилах внутреннего контроля (подпункт «в» пункта 7). Отдельной нормы, которая прямо требует инструкцию именно для СДЛ, в 115-ФЗ, требованиях № 1157 и № 1180, постановлении № 492 и Положении № 203 нет. Если обязанностей СДЛ нет в трудовом договоре, Трудовой кодекс РФ допускает два пути: поручить их как дополнительную работу с письменного согласия работника и за доплату (статьи 60.2 и 151) или изменить трудовой договор письменным соглашением сторон (статья 72). Инструкция собирает эти обязанности в одном документе.

Нет. Для организаций под надзором Банка России квалификационные требования к СДЛ и требования к обучению кадров устанавливает Банк России (пункт 2 статьи 7 115-ФЗ). Постановление Правительства РФ № 492 на них не распространяется (пункт 5). Обучение в некредитных финансовых организациях регулирует Указание Банка России от 05.12.2014 № 3471-У. Специалисты Центра проконсультируют по требованиям Банка России: напишите в Telegram или позвоните 8 (800) 201-13-91.

Если СДЛ не назначен или ПВК не разработаны, это неисполнение законодательства в части организации внутреннего контроля. Часть 1 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (КоАП РФ): «Неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю … влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей». ИП отвечают как юридические лица (примечание 1 к статье 15.27). Если ПВК уже есть, приказ о назначении СДЛ, должностную инструкцию и приказ о замещении подготовим за 2 000 ₽: заказать пакет. Если ПВК ещё нет, начните с разработки ПВК.