Консалтинговый центр по вопросам ПОД/ФТ и 115-ФЗ

Усилен контроль за деятельностью платежных агентов (операторов по приему платежей)

Усиление контроля за деятельностью операторов по приему платежей

Какие изменения внесет Федеральный закон №298-ФЗ

в деятельность платежных агентов?

С 01.10.2023 года вступает в силу Федеральный закон от 10.07.2023 №298-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О деятельности по приему платежей от физ. лиц, осуществляемой платежными агентами» и отдельные законодательные акты РФ». Для некоторых положений установлены отличные сроки вступления в силу. Со дня, следующего за днем вступления в силу Федерального закона прием платежей от физ. лиц в качестве операторов по приему платежей допускается только лицами, включенными в реестр платежных агентов.

 

Согласно новому закону, Банк России должен вести реестр операторов по приему платежей, проводить проверки, выявлять нарушения и принимать меры для их устранения в отношении операторов по приему платежей.

 

Также теперь Банк России вправе предъявить в арбитражный суд иск о ликвидации юр. лица, занимающегося приемом платежей, если сведения о нем отсутствуют в указанном реестре и это юр. лицо ведет деятельность по приему платежей.

 

Помимо этого, сотрудники Банка России имеют разрешение на доступ в помещения платежных агентов при осуществлении контроля их деятельности.

 

Банк России также устанавливает квалификационные требования для специального должностного лица платежного агента в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ.

 

Также документ предусматривает создание саморегулируемых организаций, объединяющих платежных агентов, которые осуществляют надзор за соблюдением членами СРО требований законодательства.

 

В случае неоднократного нарушения оператором требований Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации», Федерального закона №572-ФЗ или нормативных актов Банка России в течение одного года, Банк России имеет право ввести запрет на проведение платежным агентом идентификации на срок до 1 года.

 

Федеральный закон №298-ФЗ очень серьезен, у платежных агентов появляется надзорный орган – Банк России, и за любое несоблюдение требований (особенно в части ПОД/ФТ) оператора по приему платежей могут исключить из реестра, что можно сравнить с лишением лицензии на осуществление деятельности.

 

По опыту работы с клиентами мы знаем, что Банк России склонен к привлечению ответственности по ст.15.27 КоАП РФ даже за несущественное несоблюдение требований, а за любое нарушение в отчетности (не по ПОД/ФТ) даже запрашивает все документы по ПОД/ФТ, поэтому с 01.10.2023 года операторам по приему платежей нужно строже следить за соблюдением требований законодательства по ПОД/ФТ. Банк России более трепетно, чем Росфинмониторинг, относится к соблюдению требований любых законодательных актов.

 

Напомним, что привлечение к ответственности по КоАП РФ влияет на деловую репутацию директора и специального должностного лица, при этом нововведения также содержат и требования к деловой репутации единоличного исполнительного органа, акционеров, членов совета директоров и специального должностного лица, ответственного за реализацию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

А если вы хотите больше знать об отмывании доходов, способах и формах легализации денежных средств, о том, как выявлять подозрительные операции и направлять информацию в Росфинмониторинг, то ждем вас на нашем онлайн-обучении. Для записи на обучение по ПОД/ФТ

 

пишите на почту: admin@amlclub.ru / etaran@amlclub.ru

или звоните по телефону: 8(800)201-13-91 / +7(965) 178-58-31

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

×
Карта сайта
Мы используем cookie-файлы для наилучшего представления нашего сайта. Продолжая использовать этот сайт, вы соглашаетесь с использованием cookie-файлов.
Принять
Отказаться
Политика конфиденциальности