Постановка на учет лизинговых факторинговых организаций
Росфинмониторинг опубликовал очередное информационное письмо от 02.09.2020 года, адресованное лизинговым и факторинговым организациям по вопросу постановки на учет.
Росфинмониторинг проинформировал, что наиболее популярным нарушением в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ является несвоевременная постановка на учет в Росфинмониторинге. За этим нарушением тянется целый ряд других — отсутствие Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, непредставление сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю и т.д.
Последствия несвоевременной постановки на учет в Росфинмониторинге определены в статье 15.27 КоАП РФ, и влекут наложение штрафа от 50 тысяч рублей до 100 тысяч рублей. Штрафы за непредставление сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю гораздо выше.
Мы в AMLclub.ru много раз писали, о том, что если Организация не встала на учет в Росфинмониторинге, то это совсем не значит, что Организация не обязана представлять сведения об операциях в Росифнмониторинг. Никто не снимает с Организации обязанность представлять сведения в Росфинмониторинг в соответствии со статьями 6,7 Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ.
Последствия непостановки на учет в Росфинмониторинге для лизинговых и факторинговых организаций
Для того, чтобы заставить лизиноговые и факторинговые организации встать на учет, Росфинмониторинг совместно с Банком России рекомендовали кредитным организациям отказывать в проведении операций и приеме на обслуживание клиентам, которые не встали на учет в Росфинмониторинге.
Банк России в информационном письме указал кредитным организациям проверять факт постановки на учет в Росфинмониторинге вышеуказанных субъектов Федерального закона от 0708.2001 г. № 115-ФЗ, а также предложил реализовывать право на отказ от заключения договора банковского счета (вклада), в выполнении распоряжения о совершении операции в случае отсутствия постановки указанных субъектов на учет в Росфинмониторинге.
Во избежание отказов от банковского обслуживания мы рекомендуем лизинговым и факторинговым организациям встать на учет в Росфинмониториге и представлять сведения об операциях, даже несвоевременно.
Как встать на учет в росфинмониторинг
Пройти обучение по ПОД/ФТ в форме целевого инструктажа, получить свидетельство от организации, являющейся партнером МУМЦФМ;
Разработать и утвердить Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ;
Назначить специальное должностное лицо ответственное за реализацию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ;
Получить УКЭП (усиленная квалифицированная электронная подпись) для представления сведений в Росфинмониторинг;
Подготовить, заполнить и направить в Росфинмониторинг карту постановки на учет;
Разработать и подготовить иные документы для целей ПОД/ФТ/ФРОМУ.
